Bankacılık Ürün ve Hizmetleri Bireysel – Özel – Yatırım – KOBİ – Ticari – Kurumsal Bankacılık Mehmet Vurucu, Mustafa Ufuk Arı - Kitap

Bankacılık Ürün ve Hizmetleri

Bireysel – Özel – Yatırım – KOBİ – Ticari – Kurumsal Bankacılık

3. Baskı, 
Nisan 2022
Kitabın Detayları
Dili:
Türkçe
Ebat:
16x24
Sayfa:
336
Barkod:
9789750276736
Kapak Türü:
Karton Kapaklı
Yayınevi:
Seçkin Yayıncılık
Fiyatı:
305,00₺
24 saat içerisinde temin edilir.
Kitabın Açıklaması
Gördüğü yoğun ilgi sonucunda, kısa sürede güncellenmiş 3. Baskısını yapan eser; ülkemizde yeni uygulanmaya başlanan "Kur Korumalı TL Vadeli Mevduat" konusunu da içerecek şekilde güncellenmiştir.
Konularında 29 yıl gibi uzun bir tecrübeye sahip olan ve müfettişlik, banka müdürlüğü, bölge müdürlüğü görevlerinde bulunmuş, uluslararası şirketlerde danışmanlık yapan ve üniversitelerimizde finans ve bankacılık ile ilgili dersler ve konferanslar veren yazarlarımızın birlikte oluşturdukları altıncı kitaptır.
Bu kitap, meslek yüksek okulları ve fakültelerimizin temel bankacılık hizmetleri ile ilgili tüm derslerinde öğrencilerin bilgi gereksinimini en güncel bilgilerle karşılayacaktır. Ayrıca, banka ve finans kurumu çalışanlarının da kullanabileceği güncel ve önemli bir başucu kaynağı olacaktır.
83 Tablo ve 221 bölüm sonu sorusu ile anlatılan konuların daha kolay anlaşılması amaçlanmış, kitap için çok sayıda yerli ve yabancı kaynak taraması yapılmış, en güncel ve gerekli olan bilgilerin yer alması sağlanmıştır. Kitapta, Dünya'da ve Türkiye'de bankacılığın tarihsel gelişimi, Bireysel ve Özel Bankacılık Ürün ve Hizmetleri, Ticari ve Kurumsal Bankacılık Ürün ve Hizmetleri, Kredilerin Tanımı ve Sınıflandırılması, Dış Ticarette Ödeme ve Teslim Şekilleri, Yatırım Bankacılığı Ürün ve Hizmetleri, Yapılandırılmış Mevduat ve Yapılandırılmış Finansman Ürünleri, Tahvil, Bono ve Uluslararası Menkul Kıymet İhracı, Ulusal ve Uluslararası Transfer Sistemleri ve nihayet Alternatif Dağıtım Kanalları konuları ayrıntıları ile anlatılmıştır.
Kitabın Konu Başlıkları
.
Dünyada ve Türkiye'de Bankacılığın Tarihsel Gelişimi
.
Bireysel ve Özel Bankacılık Ürün ve Hizmetleri
.
Ticari ve Kurumsal Bankacılık Ürün ve Hizmetleri
.
Kredilerin Tanımı ve Sınıflandırılması
.
Dış Ticarette Ödeme ve Teslim Şekilleri
.
Yatırım Bankacılığı Ürün ve Hizmetleri
.
Yapılandırılmış Mevduat ve Yapılandırılmış Finansman
.
Tahvil, Bono ve Uluslararası Menkul Kıymet İhracı
.
Ulusal ve Uluslararası Transfer Sistemleri
.
Alternatif Dağıtım Kanalları
Yorumlar
Kitabın İçindekileri
Önsöz 
5
Tablolar Listesi 
17
GİRİŞ 
21
BÖLÜM 1
DÜNYA’DA VE TÜRKİYE’DE
BANKACILIĞIN TARİHSEL GELİŞİMİ
I. DÜNYA’DA BANKACILIĞIN KISA TARİHÇESİ 
25
II. TÜRKİYE’DE BANKACILIĞIN KISA TARİHÇESİ 
28
A. Cumhuriyet Öncesi Dönem 
28
B. Liberasyon Öncesi Cumhuriyet Dönemi 
29
C. Liberasyon ve Küreselleşme Dönemi 
31
SORULAR 
36
BÖLÜM 2
BİREYSEL VE ÖZEL BANKACILIK
ÜRÜN VE HİZMETLERİ
I. MEVDUATIN TANIMI VE GENEL SINIFLANDIRMASI 
37
A. Vadelerine Göre Mevduat türleri 
38
1. Vadesiz Mevduat 
39
2. Vadeli Mevduat 
39
3. Kırık Vadeli Mevduat 
40
4. İhbarlı Mevduat 
41
5. Birikimli Mevduat 
41
6. Kur Korumalı TL Vadeli Mevduat 
41
B. Hesap Sahibine Göre Mevduat Türleri 
42
1. Tasarruf Mevduatı 
43
2. Ticari Mevduat 
44
3. Resmi Mevduat 
44
4. Bankalararası Mevduat 
45
5. Diğer Kuruluşlar Mevduatı 
46
C. Para Cinsine Göre Mevduat Türleri 
46
1. Türk Parası Mevduat 
46
2. Yabancı Para Mevduat (Döviz Tevdiat) 
47
II. BİREYSEL BANKACILIK ÜRÜN VE HİZMETLERİ 
47
A. Kredili Mevduat Hesapları 
48
B. TL Tasarruf Mevduatı Hesapları 
49
C. YP Tasarruf Mevduatı Hesapları 
49
E. Tüketici Kredileri 
50
1. Bireysel İhtiyaç Kredileri 
51
2. Taşıt Kredileri 
52
3. Konut Kredileri 
54
F. Kredi Kartları 
58
G. Banka Kartları 
59
H. Kombine Banka Kartları 
60
İ. Otomatik Ödeme İşlemleri 
60
J. Sigorta Ürünleri 
61
1. Elementer Sigorta Ürünleri 
62
a. Araç Sigortası (Kasko) 
62
b. Zorunlu Trafik Sigortası 
63
c. Konut Sigortası 
63
d. Zorunlu Deprem Sigortası (DASK) 
63
2. Bireysel Sigorta Ürünleri 
64
a. Hayat Sigortası 
64
b. Özel İşsizlik Sigortası 
64
c. Kredi Kartı Ödeme Güvencesi Sigortası 
64
d. Kredi Hayat Sigortası 
65
e. Bireysel Emeklilik Sigortası 
65
f. Sağlık Sigortası 
67
g. Seyahat Sağlık Sigortası 
67
K. Kiralık Kasalar 
67
III. ÖZEL BANKACILIK ÜRÜN VE HİZMETLERİ 
68
A. Bireysel Bankacılık ve Yatırım Bankacılığı Hizmetleri 
69
B. Varlık Yönetim Hizmetleri 
69
C. Danışmanlık Hizmetleri 
70
SORULAR 
71
BÖLÜM 3
TİCARİ VE KURUMSAL BANKACILIK ÜRÜN VE HİZMETLERİ
I. KREDİLERİN TANIMI VE GENEL SINIFLANDIRILMASI 
73
A. Vadelerine Göre Kredi Türleri 
74
1. Kısa Vadeli Krediler 
74
2. Orta ve Uzun Vadeli Krediler 
74
B. Kullanım Amacına Göre Kredi Türleri 
75
1. Bireysel Krediler 
75
2. Ticari Krediler 
76
C. Kullandırım Şekline Göre Kredi Türleri 
76
1. Nakit Krediler 
76
2. Nakit Dışı Krediler (Gayri Nakit Krediler) 
77
D. Para Cinsine Göre Kredi Türleri 
77
1. Türk Parası Krediler 
78
2. Yabancı Para Krediler (Döviz Kredileri) 
78
E. Alınan Teminat Türüne Göre Krediler 
79
1. Teminatsız (Açık) Krediler 
79
2. Kefalet Karşılığı Krediler 
80
3. Maddi Teminatlı Krediler 
80
a. Nakit Blokajı 
81
b. Mevduat Rehini 
82
c. Menkul Kıymet Rehini 
82
d. Taşınır Rehini 
83
e. Taşınmaz Rehini 
84
f. Gemi İpoteği 
85
g. Ticari İşletmelerde Taşınır Rehini 
86
F. Kaynağına Güre Kredi Türleri 
87
1. Banka Kaynaklı Krediler 
87
2. TCMB Kaynaklı Krediler 
88
3. Türk Eximbank Kaynaklı Krediler 
88
4. Yurtdışı Kaynaklı Krediler 
88
a. Dünya Bankası Grubu Kaynaklı Krediler 
89
aa. Uluslararası İmar ve Kalkınma Bankası 
89
bb. Uluslararası Finans Kurumu 
91
cc. Uluslararası Kalkınma Birliği 
92
dd. Çok Taraflı Yatırım Garantisi Ajansı 
93
ee. Uluslararası Yatırım Anlaşmazlıkları Çözüm Merkezi 
93
b. Avrupa Yatırım Bankası Kaynaklı Krediler 
93
c. Avrupa Konseyi Kalkınma Bankası Kaynaklı Krediler 
95
d. İslam Kalkınma Bankası Kaynaklı Krediler 
96
e. Ülke Kredileri 
98
G. Takipteki Krediler 
99
II. TİCARİ BANKACILIK ÜRÜN VE HİZMETLERİ 
100
A. Ticari Mevduat Hesapları 
100
1. Vadesiz Ticari Mevduat 
101
2. Vadeli Ticari Mevduat 
102
3. Ticari Banka Kartları 
102
B. Ticari Krediler 
103
1. Yurtiçi Ticaretin Finansmanında Kullandırılan Ticari Krediler 
105
a. Nakit Krediler 
106
aa. Kredili Ticari Hesaplar 
106
bb. Ticari Kredi Kartları 
107
cc. İskonto ve İştira Kredileri 
108
dd. Rotatif Krediler 
110
aaa. Açık Kredi 
111
bbb. Kefalet Karşılığı Kredi 
112
ccc. Senetler Karşılığı Kredi 
112
ddd. Emtia Karşılığı Kredi 
114
eee. İpotek Karşılığı Kredi 
115
fff. Menkul Kıymet Rehni Karşılığı Kredi 
115
ggg. Mevduat Rehni Karşılığı Kredi 
115
hhh. Diğer Maddi Teminatlı Rotatif Krediler 
116
ee. Spot Krediler 
116
ff. Altın Kredisi 
118
gg. Taksitli Ticari Krediler 
120
aaa. Ticari İhtiyaç Kredileri 
121
bbb. Ticari Taşıt Kredileri 
121
ccc. Ticari İşyeri Kredileri 
122
hh. KOBİ Kredileri 
123
ıı. Kredi Garanti Fonu 
127
b. Nakit Dışı Krediler 
130
aa. Teminat Mektupları 
131
aaa. Ödemeye Kefalet Teminat Mektupları 
134
bbb. Avans Teminat Mektupları 
136
ccc. Geçici Teminat Mektupları 
136
ddd. Kesin Teminat Mektupları 
137
bb. Yurt İçi Akreditif 
138
2. Dış Ticaretin Finansmanında Kullandırılan Krediler 
139
a. İhracatın Finansmanında Kullandırılan Nakit Krediler 
139
aa. Döviz ve Prefinansman Kredileri 
140
aaa. Döviz Kredileri 
140
bbb. Prefinansman Kredileri 
141
ccc. Dövizli Çek İştira Kredisi 
142
cc. Türk Eximbank Sevk Öncesi İhracat Kredisi 
144
dd. Türk Eximbank Ülke Kredileri 
146
ee. Türk Eximbank Kaynaklı Diğer İhracat Kredileri 
147
ff. TCMB İhracat Reeskont Kredisi 
147
gg. Forfaiting 
148
hh. İhracat Faktoring’i 
151
ıı. İhracat Vesaik Karşılığı Kredi 
152
jj. Vadeli İhracat Alacaklarının İskontosu 
152
b. TCMB Sermaye Hareketleri Genelgesi Kapsamında Kullandırılan Krediler 
153
aa. Yurtdışına Kullandırılan TL Krediler 
153
bb. İhracatın Finansmanı Dışında Kullandırılan Döviz Kredileri 
154
c. İthalatın Finansmanında Kullandırılan Nakit Krediler 
155
aa. Tüketim Malları İthalatının Finansmanında Kullandırılan Nakit Döviz Kredileri 
156
aaa. Post Finansman Kredileri 
156
bb. Yatırım Malları İthalatının Nakit Finansmanı 
158
aaa. Yatırım Teşvik Belgesi Kapsamında Kullandırılan Nakit Döviz Kredileri 
158
bbb. ECA Kredileri 
159
ccc. Yurtdışı Leasing 
160
d. Nakit Dışı Döviz Kredileri 
160
aa. Döviz Teminat Mektupları 
161
aaa. Ödeme Garantileri 
162
bbb. Sözleşme Garantileri 
162
aaaa. Geçici Teminat Mektubu 
163
bbbb. Kesin Teminat Mektubu 
164
cccc. Avans Teminat Mektubu 
164
dddd. İhtiyat Kesintisi Garantisi 
164
eeee. Bakım–Onarım Garantisi 
164
bb. Kontrgarantiler 
165
cc. Akreditif Garantileri 
167
aaa. Peşin Akreditif 
172
bbb. Vadeli Akreditif 
172
ccc. Kabul Kredili Akreditif 
172
ddd. Standby Akreditifler 
172
dd. Kabul ve Aval Kredileri 
172
3. Yatırım Kredileri ve Proje Finansmanı 
174
C. Kredisiz İhracat ve İthalat İşlemleri 
175
1. Kredisiz İhracat İşlemleri 
176
a. Peşin İhracat Bedelleri ve Alıcı Firma Prefinansmanı 
176
b. İhracat Akreditifleri 
176
aa. Teyitsiz İhracat Akreditifleri 
177
bb. Teyitli İhracat Akreditifleri 
177
c. Vesaik Mukabili İhracat İşlemleri 
178
d. Mal Mukabili İhracat İşlemleri 
180
e. Kabul Kredili İhracat İşlemleri 
180
f. Mahsuben Ödeme İşlemleri 
182
2. Kredisiz İthalat İşlemleri 
182
a. Vesaik Mukabili İthalat İşlemleri 
182
b. Mal Mukabili İthalat İşlemleri 
183
c. Kabul Kredili İthalat İşlemleri 
183
d. Peşin Ödeme Kapsamındaki İthalat İşlemleri 
184
D. Transit Ticaret İşlemleri 
184
E. Dış Ticarette Ödeme Şekilleri 
185
1. Peşin Ödeme 
186
2. Akreditifli Ödeme 
186
a. Cayılabilir ve Cayılamaz Akreditif 
187
b. Teyitli ve Teyitsiz Akreditif 
188
c. Rotatif Akreditif 
188
d. Kırmızı Şartlı ve Yeşil Şartlı Akreditif 
188
e. Karşılıklı Akreditif 
189
f. Devredilebilir Akreditif 
189
g. Teminat Akreditifi 
189
h. Yetki Mektubu 
191
ı. Vadesiz ve Vadeli Akreditif 
191
j. Yurt İçi Akreditif 
192
3. Vesaik Mukabili Ödeme 
192
4. Mal Mukabili Ödeme 
192
5. Kabul Kredili Ödeme 
193
a. Kabul Kredili Vesaik Mukabili Ödeme 
194
b. Kabul Kredili Mal Mukabili Ödeme 
194
c. Kabul Kredili Akreditifli Ödeme 
194
6. Karşılıklı Ticaret 
195
a. Takas 
195
aa. Özel Takas 
196
bb. Bağlı Muamele 
196
b. Kliring 
196
c. Karşı Alım 
196
d. Dengeleme 
197
e. Geri Alım 
197
f. Üçlü Ticaret 
197
g. Offset Ticaret 
197
aa. Dolaysız Offset 
198
bb. Dolaylı Offset 
198
7. Konsinye Satış 
198
8. Mahsuben Ödeme 
199
F. Uluslararası Teslim Şekilleri 
199
1. “E” Terimi 
200
a. Exworks – EXW 
200
2. “F” Terimi 
201
a. Free Carrier – FCA 
201
b. Free Alongside Ship – FAS 
201
c. Free on Board – FOB 
201
3. “C” Terimi 
202
a. Cost and Freight – CFR 
202
b. Cost Insurance and Freight – CIF 
202
c. Carriage Paid To – CPT 
202
d. Carriage and Insurance Paid To – CIP 
203
4. “D” Terimi 
203
a. Delivered at Place Unloaded – DPU 
203
b. Delivered at Place – DAP 
204
c. Delivered Duty Paid – DDP 
204
G. Faktoring İşlemleri 
204
H. Finansal Kiralama (Leasing) İşlemleri 
209
İ. Ticari Sigorta Ürünleri 
215
1. Kredi Sigortaları 
215
a. İhracat Kredi Sigortası 
216
b. Teminat Mektuplarının Haksız Nakde Çevrilme Sigortası 
217
c. Ticari Alacak Sigortası 
218
d. Kredi Borcunun Ödenmemesi Sigortası 
219
2. Kefalet Sigortası 
220
3. Nakliye Sigortaları 
221
a. Emtia Nakliyat Sigortası 
221
b. Kıymet Nakliyat Sigortası 
222
4. İşyeri Sigortası 
222
5. Depo Sorumluluk Sigortası 
222
6. İşveren Mali Sorumluluk Sigortası 
222
7. Kâr Kaybı Sigortası 
223
8. Üçüncü Şahıslara Karşı Mali Sorumluluk Sigortası 
223
K. Ödeme ve Tahsilât Sistemleri 
223
1. Ticari Bankacılık Otomasyon Sistemi 
223
2. Fatura Ödemeleri 
224
3. Maaş Ödemeleri 
224
4. Tahsilât Sistemleri 
225
III. KURUMSAL BANKACILIK HİZMETLERİ 
226
SORULAR 
228
BÖLÜM 4
YATIRIM BANKACILIĞI ÜRÜN VE HİZMETLERİ
I. YATIRIM BANKACILIĞI VE PORTFÖY YÖNETİMİ HİZMETLERİ 
235
A. Yatırım Fonları 
236
B. Bono ve Tahvil Alım–Satımı 
239
C. Hisse Senedi Alım–Satımı 
241
D. Vadeli İşlem Opsiyon Piyasası İşlemleri 
242
E. Varant İşlemleri 
245
F. Kaldıraçlı İşlemler 
246
1. Forex 
247
G. Altın Mevduatı 
250
H. Yapılandırılmış Mevduat 
251
1. Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı 
253
2. Üç Para Birimli Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı 
255
3. Bariyerli Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı 
255
a. Knock–In Bariyerli Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı 
255
b. Knock–Out Bariyerli Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı 
256
4. Kur Riskini Dilimleyen Mevduat 
256
5. Tünel Mevduat 
257
6. Riskli Tünel Mevduat 
257
a. Double One Touch Riskli Tünel Mevduat 
258
b. Double No Touch Riskli Tünel Mevduat 
258
İ. Tezgâh Üstü Türev Ürünler 
259
1. Forward İşlemler 
260
a. Forward Emtia Sözleşmeleri 
261
b. Forward Döviz Sözleşmeleri 
261
c. Forward Faiz Oranı Sözleşmeleri 
263
2. Swap İşlemleri 
263
a. Para Swapı 
264
b. Faiz Swapı 
265
K. Arbitraj İşlemleri 
265
L. Repo İşlemleri 
266
II. TAHVİL VE BONO İHRACI 
268
A. Tahvil İhracı 
270
1. Paya Dönüştürülebilir Tahviller 
273
2. Değiştirilebilir Tahviller 
273
B. Bono İhracı 
274
1. Finansman Bonoları 
275
2. Kıymetli Maden Bonoları 
275
III. YAPILANDIRILMIŞ FİNANSMAN 
276
A. Seküritizasyon 
277
1. Varlık Teminatlı Menkul Kıymetler 
278
2. İpotek Teminatlı Menkul Kıymetler 
278
3. Teminatlı Borç Yükümlülükleri 
279
4. Kredi Bağlantılı Yapılandırılmış Finansal Araçlar 
279
5. Hisse Senedine Dayalı Yapılandırılmış Finansal Araçlar 
280
6. Anapara Korumalı Yapılandırılmış Finansal Araçlar 
281
B. Kredi Türevleri 
281
IV. ULUSLARARASI MENKUL KIYMET İHRACI 
282
A. Yabancı Sermaye Piyasalarında Doğrudan Satış 
282
B. Uluslararası Sendikasyon Kanalıyla Tekli Satış 
282
C. Uluslararası Sendikasyon Kanalıyla İkili Satış 
283
D. Euro Menkul Kıymet İhracı 
283
E. Global Satış 
284
V. DEPO SERTİFİKALARI 
284
SORULAR 
286
BÖLÜM 5
DİĞER ÜRÜN VE HİZMETLER
I. HAVALE VE FON TRANSFERİ HİZMETLERİ 
289
A. IBAN ve Zorunlu Kullanım Alanları 
289
B. Virman ve Şubeler Arası Havale 
291
C. EFT ve EMKT Hizmetleri 
292
D. Uluslararası Transfer Hizmetleri 
293
1. SWIFT 
294
2. Uluslararası Nakit Transfer Sistemleri 
298
a. Western Union 
298
b. Moneygram 
299
II. ÇEK VE SENET TAHSİL VE ÖDEME HİZMETLERİ 
300
A. Çek Tahsil ve Ödeme Hizmetleri 
300
B. Bankalararası Takas Odaları Merkezi 
302
C. Senet Tahsil ve Ödeme Hizmetleri 
304
III. DÖVİZ VE EFEKTİF ALIM–SATIM HİZMETLERİ 
304
IV. ALTERNATİF DAĞITIM KANALLARI 
305
A. Self Servis Bankacılık Terminalleri 
306
B. Üye İşyerleri 
307
1. POS Cihazı 
308
2. Mobil POS Uygulaması 
309
C. İnternet Bankacılığı 
311
D. Telefon Bankacılığı (Çağrı Merkezleri) 
312
E. Mobil Telefon Bankacılığı 
314
1. WAP Şubesi 
314
2. Cep Şubesi 
315
SORULAR 
317
SONUÇ 
319
Kaynakça 
321
Kavram Dizini 
329
Yazarların Özgeçmişi 
333
HakkımızdaUluslararası Yayınevi Belgesi2023 Kaynakça Dokümanı Kişisel Verilerin Korunması ÜyelikSiparişlerimİade Politikasıİletişim
 
Ana Sayfa
Kategori
Sipariş
Sepetim
Profil