Bankacılık Ürün ve Hizmetleri
Bireysel – Özel – Yatırım – KOBİ – Ticari – Kurumsal Bankacılık
3. Baskı,
Nisan 2022
Kitabın Detayları
Dili:
Türkçe
Ebat:
16x24
Sayfa Sayısı:
336
Kitabın Fiyatı:
305,00₺
24 saat içerisinde temin edilir.
Kitabın Açıklaması
Gördüğü yoğun ilgi sonucunda, kısa sürede güncellenmiş 3. Baskısını yapan eser; ülkemizde yeni uygulanmaya başlanan "Kur Korumalı TL Vadeli Mevduat" konusunu da içerecek şekilde güncellenmiştir.
Konularında 29 yıl gibi uzun bir tecrübeye sahip olan ve müfettişlik, banka müdürlüğü, bölge müdürlüğü görevlerinde bulunmuş, uluslararası şirketlerde danışmanlık yapan ve üniversitelerimizde finans ve bankacılık ile ilgili dersler ve konferanslar veren yazarlarımızın birlikte oluşturdukları altıncı kitaptır.
Bu kitap, meslek yüksek okulları ve fakültelerimizin temel bankacılık hizmetleri ile ilgili tüm derslerinde öğrencilerin bilgi gereksinimini en güncel bilgilerle karşılayacaktır. Ayrıca, banka ve finans kurumu çalışanlarının da kullanabileceği güncel ve önemli bir başucu kaynağı olacaktır.
83 Tablo ve 221 bölüm sonu sorusu ile anlatılan konuların daha kolay anlaşılması amaçlanmış, kitap için çok sayıda yerli ve yabancı kaynak taraması yapılmış, en güncel ve gerekli olan bilgilerin yer alması sağlanmıştır. Kitapta, Dünya'da ve Türkiye'de bankacılığın tarihsel gelişimi, Bireysel ve Özel Bankacılık Ürün ve Hizmetleri, Ticari ve Kurumsal Bankacılık Ürün ve Hizmetleri, Kredilerin Tanımı ve Sınıflandırılması, Dış Ticarette Ödeme ve Teslim Şekilleri, Yatırım Bankacılığı Ürün ve Hizmetleri, Yapılandırılmış Mevduat ve Yapılandırılmış Finansman Ürünleri, Tahvil, Bono ve Uluslararası Menkul Kıymet İhracı, Ulusal ve Uluslararası Transfer Sistemleri ve nihayet Alternatif Dağıtım Kanalları konuları ayrıntıları ile anlatılmıştır.
Kitabın Konu Başlıkları
Dünyada ve Türkiye'de Bankacılığın Tarihsel Gelişimi
Bireysel ve Özel Bankacılık Ürün ve Hizmetleri
Ticari ve Kurumsal Bankacılık Ürün ve Hizmetleri
Kredilerin Tanımı ve Sınıflandırılması
Dış Ticarette Ödeme ve Teslim Şekilleri
Yatırım Bankacılığı Ürün ve Hizmetleri
Yapılandırılmış Mevduat ve Yapılandırılmış Finansman
Tahvil, Bono ve Uluslararası Menkul Kıymet İhracı
Ulusal ve Uluslararası Transfer Sistemleri
Alternatif Dağıtım Kanalları
Yorumlar
Kitabın İçindekileri
Önsöz
5
Tablolar Listesi
17
GİRİŞ
21
BÖLÜM 1
DÜNYA’DA VE TÜRKİYE’DE
BANKACILIĞIN TARİHSEL GELİŞİMİ
I. DÜNYA’DA BANKACILIĞIN KISA TARİHÇESİ
25
II. TÜRKİYE’DE BANKACILIĞIN KISA TARİHÇESİ
28
A. Cumhuriyet Öncesi Dönem
28
B. Liberasyon Öncesi Cumhuriyet Dönemi
29
C. Liberasyon ve Küreselleşme Dönemi
31
SORULAR
36
BÖLÜM 2
BİREYSEL VE ÖZEL BANKACILIK
ÜRÜN VE HİZMETLERİ
I. MEVDUATIN TANIMI VE GENEL SINIFLANDIRMASI
37
A. Vadelerine Göre Mevduat türleri
38
1. Vadesiz Mevduat
39
2. Vadeli Mevduat
39
3. Kırık Vadeli Mevduat
40
4. İhbarlı Mevduat
41
5. Birikimli Mevduat
41
6. Kur Korumalı TL Vadeli Mevduat
41
B. Hesap Sahibine Göre Mevduat Türleri
42
1. Tasarruf Mevduatı
43
2. Ticari Mevduat
44
3. Resmi Mevduat
44
4. Bankalararası Mevduat
45
5. Diğer Kuruluşlar Mevduatı
46
C. Para Cinsine Göre Mevduat Türleri
46
1. Türk Parası Mevduat
46
2. Yabancı Para Mevduat (Döviz Tevdiat)
47
II. BİREYSEL BANKACILIK ÜRÜN VE HİZMETLERİ
47
A. Kredili Mevduat Hesapları
48
B. TL Tasarruf Mevduatı Hesapları
49
C. YP Tasarruf Mevduatı Hesapları
49
E. Tüketici Kredileri
50
1. Bireysel İhtiyaç Kredileri
51
2. Taşıt Kredileri
52
3. Konut Kredileri
54
F. Kredi Kartları
58
G. Banka Kartları
59
H. Kombine Banka Kartları
60
İ. Otomatik Ödeme İşlemleri
60
J. Sigorta Ürünleri
61
1. Elementer Sigorta Ürünleri
62
a. Araç Sigortası (Kasko)
62
b. Zorunlu Trafik Sigortası
63
c. Konut Sigortası
63
d. Zorunlu Deprem Sigortası (DASK)
63
2. Bireysel Sigorta Ürünleri
64
a. Hayat Sigortası
64
b. Özel İşsizlik Sigortası
64
c. Kredi Kartı Ödeme Güvencesi Sigortası
64
d. Kredi Hayat Sigortası
65
e. Bireysel Emeklilik Sigortası
65
f. Sağlık Sigortası
67
g. Seyahat Sağlık Sigortası
67
K. Kiralık Kasalar
67
III. ÖZEL BANKACILIK ÜRÜN VE HİZMETLERİ
68
A. Bireysel Bankacılık ve Yatırım Bankacılığı Hizmetleri
69
B. Varlık Yönetim Hizmetleri
69
C. Danışmanlık Hizmetleri
70
SORULAR
71
BÖLÜM 3
TİCARİ VE KURUMSAL BANKACILIK ÜRÜN VE HİZMETLERİ
I. KREDİLERİN TANIMI VE GENEL SINIFLANDIRILMASI
73
A. Vadelerine Göre Kredi Türleri
74
1. Kısa Vadeli Krediler
74
2. Orta ve Uzun Vadeli Krediler
74
B. Kullanım Amacına Göre Kredi Türleri
75
1. Bireysel Krediler
75
2. Ticari Krediler
76
C. Kullandırım Şekline Göre Kredi Türleri
76
1. Nakit Krediler
76
2. Nakit Dışı Krediler (Gayri Nakit Krediler)
77
D. Para Cinsine Göre Kredi Türleri
77
1. Türk Parası Krediler
78
2. Yabancı Para Krediler (Döviz Kredileri)
78
E. Alınan Teminat Türüne Göre Krediler
79
1. Teminatsız (Açık) Krediler
79
2. Kefalet Karşılığı Krediler
80
3. Maddi Teminatlı Krediler
80
a. Nakit Blokajı
81
b. Mevduat Rehini
82
c. Menkul Kıymet Rehini
82
d. Taşınır Rehini
83
e. Taşınmaz Rehini
84
f. Gemi İpoteği
85
g. Ticari İşletmelerde Taşınır Rehini
86
F. Kaynağına Güre Kredi Türleri
87
1. Banka Kaynaklı Krediler
87
2. TCMB Kaynaklı Krediler
88
3. Türk Eximbank Kaynaklı Krediler
88
4. Yurtdışı Kaynaklı Krediler
88
a. Dünya Bankası Grubu Kaynaklı Krediler
89
aa. Uluslararası İmar ve Kalkınma Bankası
89
bb. Uluslararası Finans Kurumu
91
cc. Uluslararası Kalkınma Birliği
92
dd. Çok Taraflı Yatırım Garantisi Ajansı
93
ee. Uluslararası Yatırım Anlaşmazlıkları Çözüm Merkezi
93
b. Avrupa Yatırım Bankası Kaynaklı Krediler
93
c. Avrupa Konseyi Kalkınma Bankası Kaynaklı Krediler
95
d. İslam Kalkınma Bankası Kaynaklı Krediler
96
e. Ülke Kredileri
98
G. Takipteki Krediler
99
II. TİCARİ BANKACILIK ÜRÜN VE HİZMETLERİ
100
A. Ticari Mevduat Hesapları
100
1. Vadesiz Ticari Mevduat
101
2. Vadeli Ticari Mevduat
102
3. Ticari Banka Kartları
102
B. Ticari Krediler
103
1. Yurtiçi Ticaretin Finansmanında Kullandırılan Ticari Krediler
105
a. Nakit Krediler
106
aa. Kredili Ticari Hesaplar
106
bb. Ticari Kredi Kartları
107
cc. İskonto ve İştira Kredileri
108
dd. Rotatif Krediler
110
aaa. Açık Kredi
111
bbb. Kefalet Karşılığı Kredi
112
ccc. Senetler Karşılığı Kredi
112
ddd. Emtia Karşılığı Kredi
114
eee. İpotek Karşılığı Kredi
115
fff. Menkul Kıymet Rehni Karşılığı Kredi
115
ggg. Mevduat Rehni Karşılığı Kredi
115
hhh. Diğer Maddi Teminatlı Rotatif Krediler
116
ee. Spot Krediler
116
ff. Altın Kredisi
118
gg. Taksitli Ticari Krediler
120
aaa. Ticari İhtiyaç Kredileri
121
bbb. Ticari Taşıt Kredileri
121
ccc. Ticari İşyeri Kredileri
122
hh. KOBİ Kredileri
123
ıı. Kredi Garanti Fonu
127
b. Nakit Dışı Krediler
130
aa. Teminat Mektupları
131
aaa. Ödemeye Kefalet Teminat Mektupları
134
bbb. Avans Teminat Mektupları
136
ccc. Geçici Teminat Mektupları
136
ddd. Kesin Teminat Mektupları
137
bb. Yurt İçi Akreditif
138
2. Dış Ticaretin Finansmanında Kullandırılan Krediler
139
a. İhracatın Finansmanında Kullandırılan Nakit Krediler
139
aa. Döviz ve Prefinansman Kredileri
140
aaa. Döviz Kredileri
140
bbb. Prefinansman Kredileri
141
ccc. Dövizli Çek İştira Kredisi
142
cc. Türk Eximbank Sevk Öncesi İhracat Kredisi
144
dd. Türk Eximbank Ülke Kredileri
146
ee. Türk Eximbank Kaynaklı Diğer İhracat Kredileri
147
ff. TCMB İhracat Reeskont Kredisi
147
gg. Forfaiting
148
hh. İhracat Faktoring’i
151
ıı. İhracat Vesaik Karşılığı Kredi
152
jj. Vadeli İhracat Alacaklarının İskontosu
152
b. TCMB Sermaye Hareketleri Genelgesi Kapsamında Kullandırılan Krediler
153
aa. Yurtdışına Kullandırılan TL Krediler
153
bb. İhracatın Finansmanı Dışında Kullandırılan Döviz Kredileri
154
c. İthalatın Finansmanında Kullandırılan Nakit Krediler
155
aa. Tüketim Malları İthalatının Finansmanında Kullandırılan Nakit Döviz Kredileri
156
aaa. Post Finansman Kredileri
156
bb. Yatırım Malları İthalatının Nakit Finansmanı
158
aaa. Yatırım Teşvik Belgesi Kapsamında Kullandırılan Nakit Döviz Kredileri
158
bbb. ECA Kredileri
159
ccc. Yurtdışı Leasing
160
d. Nakit Dışı Döviz Kredileri
160
aa. Döviz Teminat Mektupları
161
aaa. Ödeme Garantileri
162
bbb. Sözleşme Garantileri
162
aaaa. Geçici Teminat Mektubu
163
bbbb. Kesin Teminat Mektubu
164
cccc. Avans Teminat Mektubu
164
dddd. İhtiyat Kesintisi Garantisi
164
eeee. Bakım–Onarım Garantisi
164
bb. Kontrgarantiler
165
cc. Akreditif Garantileri
167
aaa. Peşin Akreditif
172
bbb. Vadeli Akreditif
172
ccc. Kabul Kredili Akreditif
172
ddd. Standby Akreditifler
172
dd. Kabul ve Aval Kredileri
172
3. Yatırım Kredileri ve Proje Finansmanı
174
C. Kredisiz İhracat ve İthalat İşlemleri
175
1. Kredisiz İhracat İşlemleri
176
a. Peşin İhracat Bedelleri ve Alıcı Firma Prefinansmanı
176
b. İhracat Akreditifleri
176
aa. Teyitsiz İhracat Akreditifleri
177
bb. Teyitli İhracat Akreditifleri
177
c. Vesaik Mukabili İhracat İşlemleri
178
d. Mal Mukabili İhracat İşlemleri
180
e. Kabul Kredili İhracat İşlemleri
180
f. Mahsuben Ödeme İşlemleri
182
2. Kredisiz İthalat İşlemleri
182
a. Vesaik Mukabili İthalat İşlemleri
182
b. Mal Mukabili İthalat İşlemleri
183
c. Kabul Kredili İthalat İşlemleri
183
d. Peşin Ödeme Kapsamındaki İthalat İşlemleri
184
D. Transit Ticaret İşlemleri
184
E. Dış Ticarette Ödeme Şekilleri
185
1. Peşin Ödeme
186
2. Akreditifli Ödeme
186
a. Cayılabilir ve Cayılamaz Akreditif
187
b. Teyitli ve Teyitsiz Akreditif
188
c. Rotatif Akreditif
188
d. Kırmızı Şartlı ve Yeşil Şartlı Akreditif
188
e. Karşılıklı Akreditif
189
f. Devredilebilir Akreditif
189
g. Teminat Akreditifi
189
h. Yetki Mektubu
191
ı. Vadesiz ve Vadeli Akreditif
191
j. Yurt İçi Akreditif
192
3. Vesaik Mukabili Ödeme
192
4. Mal Mukabili Ödeme
192
5. Kabul Kredili Ödeme
193
a. Kabul Kredili Vesaik Mukabili Ödeme
194
b. Kabul Kredili Mal Mukabili Ödeme
194
c. Kabul Kredili Akreditifli Ödeme
194
6. Karşılıklı Ticaret
195
a. Takas
195
aa. Özel Takas
196
bb. Bağlı Muamele
196
b. Kliring
196
c. Karşı Alım
196
d. Dengeleme
197
e. Geri Alım
197
f. Üçlü Ticaret
197
g. Offset Ticaret
197
aa. Dolaysız Offset
198
bb. Dolaylı Offset
198
7. Konsinye Satış
198
8. Mahsuben Ödeme
199
F. Uluslararası Teslim Şekilleri
199
1. “E” Terimi
200
a. Exworks – EXW
200
2. “F” Terimi
201
a. Free Carrier – FCA
201
b. Free Alongside Ship – FAS
201
c. Free on Board – FOB
201
3. “C” Terimi
202
a. Cost and Freight – CFR
202
b. Cost Insurance and Freight – CIF
202
c. Carriage Paid To – CPT
202
d. Carriage and Insurance Paid To – CIP
203
4. “D” Terimi
203
a. Delivered at Place Unloaded – DPU
203
b. Delivered at Place – DAP
204
c. Delivered Duty Paid – DDP
204
G. Faktoring İşlemleri
204
H. Finansal Kiralama (Leasing) İşlemleri
209
İ. Ticari Sigorta Ürünleri
215
1. Kredi Sigortaları
215
a. İhracat Kredi Sigortası
216
b. Teminat Mektuplarının Haksız Nakde Çevrilme Sigortası
217
c. Ticari Alacak Sigortası
218
d. Kredi Borcunun Ödenmemesi Sigortası
219
2. Kefalet Sigortası
220
3. Nakliye Sigortaları
221
a. Emtia Nakliyat Sigortası
221
b. Kıymet Nakliyat Sigortası
222
4. İşyeri Sigortası
222
5. Depo Sorumluluk Sigortası
222
6. İşveren Mali Sorumluluk Sigortası
222
7. Kâr Kaybı Sigortası
223
8. Üçüncü Şahıslara Karşı Mali Sorumluluk Sigortası
223
K. Ödeme ve Tahsilât Sistemleri
223
1. Ticari Bankacılık Otomasyon Sistemi
223
2. Fatura Ödemeleri
224
3. Maaş Ödemeleri
224
4. Tahsilât Sistemleri
225
III. KURUMSAL BANKACILIK HİZMETLERİ
226
SORULAR
228
BÖLÜM 4
YATIRIM BANKACILIĞI ÜRÜN VE HİZMETLERİ
I. YATIRIM BANKACILIĞI VE PORTFÖY YÖNETİMİ HİZMETLERİ
235
A. Yatırım Fonları
236
B. Bono ve Tahvil Alım–Satımı
239
C. Hisse Senedi Alım–Satımı
241
D. Vadeli İşlem Opsiyon Piyasası İşlemleri
242
E. Varant İşlemleri
245
F. Kaldıraçlı İşlemler
246
1. Forex
247
G. Altın Mevduatı
250
H. Yapılandırılmış Mevduat
251
1. Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı
253
2. Üç Para Birimli Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı
255
3. Bariyerli Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı
255
a. Knock–In Bariyerli Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı
255
b. Knock–Out Bariyerli Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı
256
4. Kur Riskini Dilimleyen Mevduat
256
5. Tünel Mevduat
257
6. Riskli Tünel Mevduat
257
a. Double One Touch Riskli Tünel Mevduat
258
b. Double No Touch Riskli Tünel Mevduat
258
İ. Tezgâh Üstü Türev Ürünler
259
1. Forward İşlemler
260
a. Forward Emtia Sözleşmeleri
261
b. Forward Döviz Sözleşmeleri
261
c. Forward Faiz Oranı Sözleşmeleri
263
2. Swap İşlemleri
263
a. Para Swapı
264
b. Faiz Swapı
265
K. Arbitraj İşlemleri
265
L. Repo İşlemleri
266
II. TAHVİL VE BONO İHRACI
268
A. Tahvil İhracı
270
1. Paya Dönüştürülebilir Tahviller
273
2. Değiştirilebilir Tahviller
273
B. Bono İhracı
274
1. Finansman Bonoları
275
2. Kıymetli Maden Bonoları
275
III. YAPILANDIRILMIŞ FİNANSMAN
276
A. Seküritizasyon
277
1. Varlık Teminatlı Menkul Kıymetler
278
2. İpotek Teminatlı Menkul Kıymetler
278
3. Teminatlı Borç Yükümlülükleri
279
4. Kredi Bağlantılı Yapılandırılmış Finansal Araçlar
279
5. Hisse Senedine Dayalı Yapılandırılmış Finansal Araçlar
280
6. Anapara Korumalı Yapılandırılmış Finansal Araçlar
281
B. Kredi Türevleri
281
IV. ULUSLARARASI MENKUL KIYMET İHRACI
282
A. Yabancı Sermaye Piyasalarında Doğrudan Satış
282
B. Uluslararası Sendikasyon Kanalıyla Tekli Satış
282
C. Uluslararası Sendikasyon Kanalıyla İkili Satış
283
D. Euro Menkul Kıymet İhracı
283
E. Global Satış
284
V. DEPO SERTİFİKALARI
284
SORULAR
286
BÖLÜM 5
DİĞER ÜRÜN VE HİZMETLER
I. HAVALE VE FON TRANSFERİ HİZMETLERİ
289
A. IBAN ve Zorunlu Kullanım Alanları
289
B. Virman ve Şubeler Arası Havale
291
C. EFT ve EMKT Hizmetleri
292
D. Uluslararası Transfer Hizmetleri
293
1. SWIFT
294
2. Uluslararası Nakit Transfer Sistemleri
298
a. Western Union
298
b. Moneygram
299
II. ÇEK VE SENET TAHSİL VE ÖDEME HİZMETLERİ
300
A. Çek Tahsil ve Ödeme Hizmetleri
300
B. Bankalararası Takas Odaları Merkezi
302
C. Senet Tahsil ve Ödeme Hizmetleri
304
III. DÖVİZ VE EFEKTİF ALIM–SATIM HİZMETLERİ
304
IV. ALTERNATİF DAĞITIM KANALLARI
305
A. Self Servis Bankacılık Terminalleri
306
B. Üye İşyerleri
307
1. POS Cihazı
308
2. Mobil POS Uygulaması
309
C. İnternet Bankacılığı
311
D. Telefon Bankacılığı (Çağrı Merkezleri)
312
E. Mobil Telefon Bankacılığı
314
1. WAP Şubesi
314
2. Cep Şubesi
315
SORULAR
317
SONUÇ
319
Kaynakça
321
Kavram Dizini
329
Yazarların Özgeçmişi
333
Kitabın Fiyatı:
305,00₺
24 saat içerisinde temin edilir.
Bu kitaplar da ilginizi çekebilir
Finansal Getiri Sağlamaya Yönelik Kitle Fonlaması
Kübra Muazzez Sözen
Türkiye'de Açık Bankacılık Uygulamaları
Efe Ayaz
Banka Hukukunda Müşteri Sırrını Saklama Yükümlülüğü
İlknur Kaya
Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Varlık Yönetim Faaliyeti
Sami Kocabıyık
Hakkımızda
|
Uluslararası Yayınevi Belgesi|
2023 Kaynakça Dokümanı|
Kişisel Verilerin Korunması |
Üyelik|
Siparişlerim|
İade Politikası|
İletişim