>
Ekonomi, İşletme Kitapları>
Finans, Muhasebe, Vergi>
Finansal Yönetim>
Finansal Yönetim ve Portföy Yönetim Teorisi
Finansal Yönetim ve Portföy Yönetim Teorisi
Teorik Yaklaşımlar ve Çözümlü Örneklerle
Yrd. Doç. Dr. Turgay Münyas (Editör)
1. Baskı,
Ocak 2018
Kitabın Detayları
Dili:
Türkçe
Ebat:
16x24
Sayfa Sayısı:
440
Kitabın Fiyatı:
475,00₺
İndirimli (%64):
170,00₺
24 saat içerisinde temin edilir.
Kitabın Açıklaması
Günümüzde sermaye piyasaları, araçları ve kurumları ile birlikte hızlı bir değişim göstermektedir. Bununla birlikte uluslararası finansal piyasalarda yaşanan krizler ve uluslararası politikalarda yaşanan gelişmeler menkul kıymet borsalarının volatilitesini yükseltirken, yatırımcılar açısından finansal okuryazarlığın ve portföy yönetimi konularının önemini de arttırmıştır.
Bu kaynak kitap, finansal yönetim ve portföy yönetimine ilişkin kavramsal çerçeveyi ayrıntılı bir şekilde aktarmanın yanısıra, konuları ayrıntılı sayısal örneklerle somutlaştırarak okura sunmayı amaçlamaktadır.
Eser; Lisans ve lisans üstü öğrencileri ile piyasa uzmanlarının da faydalanabileceği nitelikte editörlü bir eser olarak Türkiye'nin farklı üniversitelerinden birçok akademisyenin katkıları ile hazırlanmıştır.
Kitabın Konu Başlıkları
İşletmelerde Finans ve Finansal Yönetimin Kapsamı, Dr. Tevfik ALTINOK
İşletmelerde Finansal Planlama ve Denetim, Yrd. Doç. Dr. Burcu KİNEŞ
Paranın Zaman Değeri, Yrd. Doç. Dr. Mehmet Maşuk FİDAN
İşletmelerde Dönen Varlık Yönetimi, Doç. Dr. Murat AZALTUN
Finansal Tablolar ve Mali Analiz, Yrd. Doç. Dr. Turgay MÜNYAS
Finansman Yöntemleri ve Kaynakları, Yrd. Doç. Dr. Ufuk ALKAN
Menkul Kıymet Değerlemesi, Yrd. Doç. Dr. Özlem ÖZARSLAN SAYDAR
İşletmelerde Sermaye Yapısı ve Sermaye Yapısını Etkileyen Unsurlar, Yrd. Doç. Dr. Onur AKPINAR
İşletmelerde Sermaye Maliyeti, Yrd. Doç. Dr. Mehmet Maşuk FİDAN
Sabit Varlık Yatırımları, Sermaye Bütçelemesi, Yrd. Doç. Dr. Turgay MÜNYAS
Türev Araçlar, piyasalar ve Risk Yönetimi, Doç. Dr. Mert URAL
Getiri, Risk ve Risk Çeşitleri, Prof. Dr. Mert URAL
Portföylerde Getiri ve Risk Hesapları, Yrd. Doç. Dr. Onur AKPINAR
Modern Portföy Teorisi, Yrd. Doç. Dr. Özlem ÖZARSLAN SAYDAR
Arbitraj Fiyatlama Modeli, Doç. Dr. Erhan DEMİRELİ
Finansal Varlıkları Fiyatlama Modeli, Doç. Dr. Erhan DEMİRELİ
Portföy Performans Ölçüm Modelleri, Yrd. Doç. Dr. Turgay MÜNYAS
Halka Açık Şirketlerde Sermayenin Sahiplik Yapısı, Prof. Dr. Güner GÜRSOY, Doç. Dr. Gonca ATICI
Yorumlar
Kitabın İçindekileri
Önsöz
7
Tablolar ve Şekiller Listesi
19
BİRİNCİ BÖLÜM:
İŞLETMELERDE FİNANS VE FİNANSAL YÖNETİMİN KAPSAMI
1.1. İŞLETME, FİNANS VE FİNANSAL YÖNETİM SÖZCÜKLERİNİN ANLAMI
22
1.2. TARİHSEL SÜREÇ
25
1.3. İŞLETMELERDE FİNANS VE FİNANSAL YÖNETİMİN KAPSAMI
28
1.3.1. Genelde Ekonomi İle Bağlantı
28
1.3.1.1. Dünya ve Ülke Ekonomisi
28
1.3.1.2. Uluslararası ve Ulusal Finansal Piyasalar
29
1.3.1.3. Finansal Piyasaların İşleme Mekanizması
30
1.3.2. Özelde İşletme İşlevleri İle Bağlantı
32
1.3.2.1. Finans Departmanının Örgütsel Yapısı ve İşlevleri
32
1.3.2.2. Muhasebe
33
1.3.2.2.1. Muhasebe Kayıtları
33
1.3.2.2.2. Kaynak İhtiyacının Tespiti–Fon Akım Tablosu
35
1.3.2.2.2.1. Kaynak İhtiyacının Karşılanması
35
1.3.2.2.2.2. Kaynak Fazlasının Değerlendirilmesi
36
1.3.2.2.3. Nakit Yönetimi – Nakit Akım Tablosu
36
1.3.2.3. Finansal Analiz
37
1.3.2.4. Kurumsal Kaynak Planlaması (ERP)
38
1.3.2.5. Yatırımların Finansmanı
39
1.3.2.5.1. Portföy Yatırımlarının Finansmanı
39
1.3.2.5.2. Doğrudan Yatırım Finansmanı – Proje Değerleme
39
1.3.2.6. Maliyet ve Fiyatlandırma
40
1.3.2.7. Bütçeleme ve Finansal Planlama
41
1.3.2.8. Denetim
43
1.4. İŞLETMEDE FİNANSMAN İLE İŞLETME İŞLEVLERİ İLİŞKİSİ
44
Kaynakça
45
İKİNCİ BÖLÜM:
İŞLETMELERDE FİNANSAL PLANLAMA VE DENETİM
2.1. FİNANSAL PLANLAMA TANIMI
47
2.2. FINANSAL PLANLAMANIN BÖLÜMLERİ
48
2.3. FİNANSAL PLANLAMANIN İLKELERİ
48
2.4. FINANSAL PLANLAMA AŞAMALARI
49
2.5. FİNANSAL PLANLAMA YÖNTEMLERİ
51
2.5.1. Hesaplama Bazında Finansal Planlama Yöntemleri
51
2.5.2. Zamanlama Bazında Fınansal Planlama Yöntemleri
52
2.6. FİNANSAL PLANLAMADA ÖNEMLİ HUSUSLAR
54
2.7. FİZİBİLİTE RAPORLARININ VE PROFORMA TABLOLARIN HAZIRLANMA AŞAMASINDAKI ZORLUKLAR
56
2.8. FİNANSAL DENETİM
56
2.8.1. Finansal Denetim Tanımı
56
2.8.2. Finansal Denetim Yöntemi
57
2.9. SONUÇ
59
Kaynakça
61
ÜÇÜNCÜ BÖLÜM:
PARANIN ZAMAN DEĞERİ
3.1. FAİZ KAVRAMI
63
3.2. FAİZ ORANLARI VE ENFLASYON
63
3.3. FAİZ ORANININ BELİRLEYİCİLERİ
65
3.4. FAİZ TÜRLERİ
66
3.4.1. Faizin Anaparaya İlave Edilip Edilmediği Kriterine Göre Faiz Çeşitleri
66
3.4.1.1. Basit Faiz
66
3.4.1.1.1. Basit Gelecek Değer
67
3.4.1.1.2. Basit Bugünkü Değer
67
3.4.1.1.3. Dönemin Bir Yıldan Daha Kısa Olması Halinde Basit Bugünkü Değer Hesaplamaları
68
3.4.1.1.4. Dönemin Bir Yıldan Daha Kısa Olması Halinde Basit Gelecek Değer Hesaplaması
69
3.4.1.1.5. Döneme İlişkin Basit Faiz Tutarının Hesaplanması
70
3.4.1.2. Bileşik Faiz
71
3.4.1.2.1. Bileşik faizde Gelecek Değer Hesaplamaları
71
3.4.1.2.2. Bileşik faizde Bugünkü Değer Hesaplamaları
73
3.5. ÖDEME SERİLERİ
74
3.5.1. Sonsuz Düzenli Ödemeler Serisinin Bugünkü Değeri
74
3.5.2. Sonsuz Düzenli Büyüyen Ödemeler Serisinin Bugünkü Değeri
75
3.5.3. Süreli Düzenli Ödemeler Serileri/Anuite
76
3.5.4. Ertelenmiş Süreli Düzenli Ödemeler Serileri/Delayedanuity
77
3.5.5. Peşin Düzenli Ödemeler Serileri / Delayedanuity / Müaccelanuite
78
Kaynaklar
80
DÖRDÜNCÜ BÖLÜM:
İŞLETMELERDE DÖNEN VARLIK YÖNETİMİ
4.1. ÇALIŞMA SERMAYESİ
81
4.2. NAKİT YÖNETİMİ
84
4.2.1. Nakite Dönüşüm Süresi
85
4.2.2. Nakit Hareketlerinin Planlanması
87
4.2.3. Nakit Yönetiminde Etkinliği Artırıcı Önlemler
89
4.3. ALACAK YÖNETİMİ
89
4.3.1. Alacak Yönetiminin Bileşenleri
90
4.3.1.1. Kredi Politikası ve Satış Koşulları
91
4.3.1.2. Kredi Analizi
93
4.3.3. Tahsilat Politikası
98
4.3.3.1. Tahsilat Yöntem ve Araçları
98
4.3.3.2. Nakit İskontosu
100
4.3.2. Alacak Yönetiminde Etkinlik Sağlanması
101
4.4. STOK YÖNETİMİ
105
4.4.1. Stok Türleri
106
4.4.2. Stoklarla İlgili Maliyetler
106
4.4.2.1. Stok Bulundurma Maliyetleri
106
4.4.2.2. Sipariş Maliyetleri
107
4.4.3. Ekonomik Sipariş Miktarı Modeli
108
4.4.4. Stok Kontrol Yöntemleri
110
4.4.5. Stok Yönetiminde Etkinlik Sağlanması
112
Kaynaklar
116
BEŞİNCİ BÖLÜM:
FİNANSAL TABLOLAR VE RASYO ANALİZİ
5.1. FİNANSAL ANALİZ TÜRLERİ
120
5.2. FİNANSAL ANALİZDE KULLANILAN TABLOLAR
121
5.3. FİNANSAL ANALİZ TEKNİKLERİ
122
5.3.1. Finansal Rasyo Analizleri
122
5.3.1.1. Likidite Oranları
124
5.3.1.2. Faaliyetlerin Ekinliğini Ölçmede kullanılan Oranlar
127
5.3.1.3. Karlılığın Ölçülmesinde Kullanılan Oranlar
135
5.3.1.4. Mali Yapı (Finansal Yapı) Oranları
140
5.3.2. Karşılaştırmalı Finansal Tablolar Analizi
145
5.3.3. Dikey (Yüzde) Analiz Tekniği
146
5.3.4. Eğilim (Trend) Yüzdeleri Yöntemi
147
5.4. PİYASA DEĞERİ ORANLARI VE BİRLEŞTİRİLMİŞ (DU PONT) RASYO ANALİZİ
148
5.4.1 Piyasa Değeri Oranları
148
5.4.2. Birleştirilmiş (Du Pont) Rasyo Analizi
150
Kaynaklar
154
ALTINCI BÖLÜM:
FİNANSMAN KAYNAKLARI VE YÖNTEMLERİ
6.1. FİNANSMAN KAYNAKLARI
157
6.1.1. Özkaynaklardan Finansman
158
6.1.2. Finansal Kurumlardan Finansman
159
6.1.3. Sermaye Piyasalarından Finansman
159
6.2. BORÇLA FİNANSMAN YÖNTEMLERİ
161
6.2.1. Kısa Dönemli Finansman
163
6.2.2. Orta Dönemli Finansman
169
6.2.3. Uzun Dönemli Finansman
173
Kaynaklar
179
YEDİNCİ BÖLÜM:
MENKUL KIYMET DEĞERLEMESİ
7.1. HİSSE SENETLERİNİN DEĞERLEMESİ
184
7.1.1. Hisse Senedi Türleri
184
7.1.2. Hisse Senedinde Değer Tanımları
185
7.1.3. Hisse Senedi Değerleme Yöntemleri
185
7.1.3.1. İskonto Edilmiş Nakit Akımları Yöntemi
185
7.1.3.2. Firma Çarpanları Yöntemi
189
7.1.4. Hisse Senedi Verimi
192
7.2. TAHVİLLER
192
7.2.1. Tahvil Türleri
192
7.2.2. Tahvilin Piyasa Değerinin Hesaplanması
193
7.3. BONOLAR
195
7.3.1. Hazine Bonosu
195
7.3.2. Finansman Bonosu
196
7.3.2.1. Finansman Bonolarının Değerlemesi
196
7.3.3. Banka Bonoları ve Banka Garantili Bonolar
197
7.4. GERİ SATIN ALMA ANLAŞMALARI (REPO)
197
7.4.1. Repo İşlemlerinde Değerleme
197
7.5. GELİR ORTAKLIĞI SENETLERİ (GOS)
199
7.6. GELİRE ENDEKSLİ SENETLER (GES)
201
7.7. VARLIĞA VE İPOTEĞE DAYALI MENKUL KIYMETLER
202
Kaynaklar
203
SEKİZİNCİ BÖLÜM:
SERMAYE YAPISI VE SERMAYE YAPISI TEORİLERİ
8.1. TEMEL KAVRAMLAR
205
8.2. SERMAYE YAPISI TEORİLERİ
212
8.2.1. Klasik Yaklaşımlar
213
8.2.2.1. Net Gelir Yaklaşımı
213
8.2.2.2. Net Faaliyet Geliri Yaklaşımı
216
8.2.2.3. Geleneksel Yaklaşım
218
8.2.2. Modern Yaklaşımlar
221
8.2.2.1. Modigliani&Miller (MM) Yaklaşımları
222
8.2.2.1.1. MM1 Yaklaşımı (Vergisiz Durum)
222
8.2.2.1.2. MM2 Yaklaşımı (Vergili Durum)
223
8.2.2.2. Dengeleme Yaklaşımı
226
8.2.2.3. Finansman Hiyerarşisi Yaklaşımı
227
8.3. SERMAYE YAPISINI ETKİLEYEN FAKTÖRLER
228
Kaynaklar
231
DOKUZUNCU BÖLÜM:
İŞLETMELERDE SERMAYE MALİYETİ
9.1. SERMAYE MALİYETİNİN UNSURLARI
234
9.1.1. Borcun Maliyeti
234
9.1.1.1. Satıcı Kredileri
234
9.1.1.2. Banka Kredileri
235
9.1.1.2.1. Spot Krediler
236
9.1.1.2.2. Rotatif /Borçlu Cari Krediler
237
9.1.1.2.3. Taksitli Krediler
237
9.1.1.2.4. Orta ve Uzun Vadeli Nakdi Krediler
237
9.2.1.3. Tahvillerin Maliyeti
242
9.2.1.4. Özkaynak Maliyeti
244
9.2.1.4.1. Finansal Varlıkları Değerleme Modeline Dayalı Yöntem
244
9.2.1.4.2. Kar Payı İndirgeme Modeli
245
9.2.1.4.2.1. Temettü Gelirlerinin Sabit Olması Halinde Hisse Senedi Maliyetleri
245
9.2.1.4.2.2. Temettü Gelirlerinin Belli Oranda Büyümesi Halinde Hisse Senedi Maliyeti
246
9.2.1.4.2.3. Kar Payı İndirgeme Modeline İlişkin Özellikler
247
9.3. SERMAYENİN MALİYETİNİN BELİRLENMESİ
248
Kaynaklar
251
ONUNCU BÖLÜM:
YATIRIM PROJELERİNİN DEĞERLENDİRİLMESİ
10.1. YATIRIM PROJELERİNİN DEĞERLENDİRİLMESİNE İLİŞKİN KAVRAMSAL ÇERÇEVE
253
10.2. YATIRIM PROJELERİ DEĞERLENDİRME YÖNTEMLERİ
257
10.2.1. Yatırım Projelerinin Değerlendirilmesinde Kullanılan Statik Yöntemler
258
10.2.1.1. Ortalama Getiri Oranı Yöntemi
259
10.2.1.2. Denetim Yoluyla Sıralama
260
10.2.1.3. Geri Ödeme Süresi Yöntemi
261
10.2.1.4. Ortalama Muhasebe Getirisi Yöntemi
265
10.2.2. Yatırım Projelerinin Değerlendirilmesinde Kullanılan Dinamik Yöntemler
266
10.2.2.1. Dinamik (İskonto) Geri Ödeme Süresi Yöntemi
267
10.2.2.2. Net Bugünkü Değer Yöntemi
269
10.2.2.3. İç Verim Oranı Yöntemi
273
Kaynaklar
283
ONBİRİNCİ BÖLÜM:
TÜREV ARAÇLAR, PİYASALAR VE RİSK YÖNETİMİ
11.1. TÜREV ARAÇLAR
285
11.1.1. Forward Sözleşmeler
286
11.1.1.1. Forward Döviz Sözleşmeleri
287
11.1.1.2. Forward Faiz Sözleşmeleri
288
11.1.2. Futures Sözleşmeleri
289
11.1.2.1. Futures Sözleşmelerinde Takas ve Teminatlar
291
11.1.2.2. Futures Sözleşmelerinde Teminatların Kaldıraç Etkisi
292
11.1.3. Opsiyon Sözleşmeleri
293
11.1.3.1. Alım Opsiyonu (Call Option)
295
11.1.3.2. Satım Opsiyonu (Put Option)
296
11.1.3.3. Opsiyon Sözleşmelerinin Vade Sonunda Alabileceği Durumlar
297
11.1.4. Swap Sözleşmeleri
297
11.1.4.1. Döviz Swap Sözleşmeleri
299
11.1.4.2. Faiz Oranı Swap Sözleşmeleri
299
11.2. TÜREV PİYASALAR
300
11.3. TÜREV PİYASALARIN GELİŞİMİ
302
11.3.1. Türev Piyasaların Türkiye’deki Gelişimi
307
11.4. TÜREV PİYASALARDA RİSK YÖNETİMİ
312
Kaynaklar
314
ONİKİNCİ BÖLÜM:
GETİRİ, RİSK VE RİSK ÇEŞİTLERİ
12.1. GETİRİ KAVRAMI
317
12.2. RİSK KAVRAMI VE RİSK ÇEŞİTLERİ
320
12.2.1. Sistematik Riskler
321
12.2.1.1. Piyasa Riski
321
12.2.1.2. Faiz Oranı Riski
322
12.2.1.3. Döviz Kuru Riski
322
12.2.1.4. Politik Risk
322
12.2.1.5. Enflasyon Riski
322
12.2.2. Sistematik Olmayan Riskler
323
12.2.2.1. Finansal Risk
323
12.2.2.2. Yönetim Riski
323
12.2.2.3. İş ve Sektör Riski
324
Kaynaklar
325
ONÜÇÜNCÜ BÖLÜM:
PORTFÖYLERDE GETİRİ VE RİSK
13.1. YATIRIM GETİRİLERİNİN ÖLÇÜLMESİ
327
13.1.1. Tek Dönemlik Getiri Oranı
328
13.1.2. Çok Dönemlik Getiri Oranı
329
13.1.2.1. Yıllıklandırılmış (Efektif) Getiri Oranı
329
13.1.2.2. Para Ağırlıklı Getiri Oranı
330
13.1.2.3. Zaman Ağırlıklı Getiri Oranı
332
13.1.2.4. Ortalama Getiri Oranı
333
13.1.3. Beklenen Getiri Oranı
334
13.1.3.1. Tarihsel Verilerle Beklenen Getiri Oranının Hesaplanması
334
13.1.3.2. Olasılık Dağılımı ile Beklenen Getiri Oranının Hesaplanması
335
13.2. YATIRIM RİSKİNİN SINIFLANDIRILMASI VE ÖLÇÜLMESİ
336
13.2.1. Risklerin Sınıflandırılması
337
13.2.2. Riskin Ölçülmesi
340
13.3. PORTFÖYLERDE GETİRİ VE RİSK HESAPLAMALARI
343
13.3.1. Portföyün Beklenen Getiri Oranı
343
13.3.2. Portföy Riski
344
ALIŞTIRMA SORULARI
348
Kaynaklar
350
ONDÖRDÜNCÜ BÖLÜM:
MODERN PORTFÖY TEORİSİ
14.1. PORTFÖY KAVRAMI
351
14.1.1. Portföy Tanımı
351
14.1.2. Portföy Yönetimi Kavramı
352
14.2. PORTFÖY YÖNETİMİNİN TARİHSEL GELİŞİMİ
352
14.2.1. Geleneksel Portföy Kuramı
352
14.2.1. Modern Portföy Kuramı
353
14.2.2.1. Modern Portföy Kuramı'nın Varsayımları
354
14.3. MODERN PORTFÖY KURAMINA GÖRE PORTFÖY SEÇİM MODELLERİ
355
14.3.1. Markowıtz (Ortalama Varyans) Modeli
355
14.3.1.1. Ortalama Varyans Modeli'nin Varsayımları
355
14.3.1.2. Beklenen Verim ve Risk Kavramları
355
14.3.1.3. Markowitz Modeli'ne Göre Portföy Seçimi
361
14.3.3. Finansal Varlık Değerleme Modeli (FVDM) (Capital Asset Pricing Model– CAPM)
376
14.3.4. Arbitraj Fiyatlama Modeli (AFM) (Arbitrage Pricing Theory–APT)
381
Kaynaklar
385
ONBEŞİNCİ BÖLÜM:
ARBİTRAJ FİYATLAMA MODELİ
15.1. GİRİŞ
387
15.2. ARBİTRAJ OLGUSU VE ARBİTRAJ FİYATLAMA TEORİSİ
387
15.3. ARBİTRAJ FİYATLAMA MODELİNİN VARSAYIMLARI
391
15.4. ARBİTRAJ FİYATLAMA MODELİ İLE SERMAYE VARLIKLARINI FİYATLANDIRMA MODELİNİN KARŞILAŞTIRILMASI
392
Kaynaklar
394
ONALTINCI BÖLÜM:
MENKUL KIYMET PAZAR DOĞRUSU VE
SERMAYE VARLIKLARINI FİYATLANDIRMA MODELİ
16.1. GİRİŞ
395
16.2. BETA KATSAYISI
396
16.3. SERMAYE VARLIKLARINI FİYATLANDIRMA MODELİ
397
16.4. SERMAYE VARLIKLARINI FİYATLAMA MODELİNİN BİLEŞENLERİ
399
16.5. SERMAYE VARLIKLARINI FİYATLANDIRMA MODELİ’NİN VARSAYIMLARI
399
16.6. SERMAYE VARLIKLARINI FİYATLANDIRMA MODELİ’NİN AVANTAJLARI
400
Kaynaklar
401
ONYEDİNCİ BÖLÜM:
PORTFÖY PERFORMANS ÖLÇÜM MODELLERİ
17.1. PERFORMANS ÖLÇÜM MODELLERİ
405
17.1. 1. Toplam Riske Göre Performans Ölçüm Modelleri
405
17.1.1.1. Sharpe Rasyosu
406
17.1.1.2. M2 Performans Oranları
408
17.1.1.3. Sortino Oranı
409
17.1.2. Sistematik Riske Göre Performans Ölçen Modeller
410
17.1.2.1. Trayner Ölçütü
410
17.1.2.2. T2 Performans Oranları
412
17.1.2.3. Jensen Alfa Ölçütü
412
17.1.2.4. Değerleme Oranı
415
17.1.3. Piyasa Zamanlama Ölçütüne Göre Performans Ölçüm Modelleri
416
17.1.3.1. Fama Ölçütü
417
17.1.3.2. Kuadratik Regresyon Modeli
418
17.1.3.3. Kukla Değişkenli Regresyon Modeli
419
Kaynaklar
421
ONSEKİZİNCİ BÖLÜM:
HALKA AÇIK ŞİRKETLERDE SERMAYENİN
SAHİPLİK YAPISI
18.1. ŞİRKET FİNANSMANI VE ÖZ KAYNAK KULLANIMI
423
18.2. TÜRK ŞİRKETLERİN HALKA AÇILMALARININ TARİHSEL GELİŞİMİ
424
18.3. SERMAYENİN SAHİPLİK YAPISINDA YOĞUNLAŞMA
427
18.4. TÜRK SERMAYEDARLARIN KATEGORİK DAĞILIMI
430
18.5. SERMAYENİN DEMOKTARİKLEŞMESİNİN FAYDALARI
432
Kaynaklar
434
Kavram Dizini
435
Kitabın Fiyatı:
475,00₺
İndirimli (%64):
170,00₺
24 saat içerisinde temin edilir.
Bu kitaplar da ilginizi çekebilir
Finansal Sigortalar Hukuku
Ahmet Karayazgan
Finansal Yeniden Yapılandırma Sözleşmeleri
Ali Batuhan Sevinç
Finansal Okuryazarlık
Mehmet Akif Çakırer
İşletme Finansmanı
Güven Sayılgan
Hakkımızda
|
Uluslararası Yayınevi Belgesi|
2023 Kaynakça Dokümanı|
Kişisel Verilerin Korunması |
Üyelik|
Siparişlerim|
İade Politikası|
İletişim