Kategoriler
Eser Adı Yazar Yayınevi Açıklama İçindekiler Barkod
Arama  
Ana Sayfa Sipariş Takip Üyelik Yardım İletişim
 
 
Bülten
   
Güncel Gelişmeler Işığında
Bankacılık Ürün ve Hizmetleri
Bireysel – Özel – Yatırım – KOBİ – Ticari – Kurumsal Bankacılık
Ekim 2017 / 2. Baskı / 336 Syf.
Fiyatı: 41.50 TL
Stokta var (24 saatte kargoya verilir).
 
Sepete Ekle
   

Gördüğü yoğun ilgi sonucunda, kısa sürede güncellenmiş 2. Baskısını yapan eser; konularında 29 yıl gibi uzun bir tecrübeye sahip olan ve müfettişlik, banka müdürlüğü, bölge müdürlüğü görevlerinde bulunmuş, uluslararası şirketlerde danışmanlık yapan ve üniversitelerimizde finans ve bankacılık ile ilgili dersler ve konferanslar veren yazarlarımızın birlikte oluşturdukları ikinci kitaptır.

Bu kitap, meslek yüksek okulları ve fakültelerimizin temel bankacılık hizmetleri ile ilgili tüm derslerinde öğrencilerin bilgi gereksinimini en güncel bilgilerle karşılayacaktır. Ayrıca, banka ve finans kurumu çalışanlarının da kullanabileceği güncel ve önemli bir başucu kaynağı olacaktır.

83 Tablo ve 221 bölüm sonu sorusu ile anlatılan konuların daha kolay anlaşılması amaçlanmış, kitap için çok sayıda yerli ve yabancı kaynak taraması yapılmış, en güncel ve gerekli olan bilgilerin yer alması sağlanmıştır. Kitapta, Dünya'da ve Türkiye'de bankacılığın tarihsel gelişimi, Bireysel ve Özel Bankacılık Ürün ve Hizmetleri, Ticari ve Kurumsal Bankacılık Ürün ve Hizmetleri, Kredilerin Tanımı ve Sınıflandırılması, Dış Ticarette Ödeme ve Teslim Şekilleri, Yatırım Bankacılığı Ürün ve Hizmetleri, Yapılandırılmış Mevduat ve Yapılandırılmış Finansman Ürünleri, Tahvil, Bono ve Uluslararası Menkul Kıymet İhracı, Ulusal ve Uluslararası Transfer Sistemleri ve nihayet Alternatif Dağıtım Kanalları konuları ayrıntıları ile anlatılmıştır.

Konu Başlıkları
Dünyada ve Türkiye'de Bankacılığın Tarihsel Gelişimi
Bireysel ve Özel Bankacılık Ürün ve Hizmetleri
Ticari ve Kurumsal Bankacılık Ürün ve Hizmetleri
Kredilerin Tanımı ve Sınıflandırılması
Dış Ticarette Ödeme ve Teslim Şekilleri
Yatırım Bankacılığı Ürün ve Hizmetleri
Yapılandırılmış Mevduat ve Yapılandırılmış Finansman
Tahvil, Bono ve Uluslararası Menkul Kıymet İhracı
Ulusal ve Uluslararası Transfer Sistemleri
Alternatif Dağıtım Kanalları
Barkod: 9789750245497
Yayın Tarihi: Ekim 2017
Baskı Sayısı:  2
Ebat: 16x24
Sayfa Sayısı: 336
Yayınevi: Seçkin Yayıncılık
Kapak Türü: Karton Kapaklı
Dili: Türkçe
Ekler: -

 

İÇİNDEKİLER
İçindekiler
Önsöz  5
Tablolar Listesi  17
Giriş  21
Bölüm 1
DÜNYADA VE TÜRKİYE’DE BANKACILIĞIN TARİHSEL GELİŞİMİ
1.1 Dünyada Bankacılığın Kısa Tarihçesi  25
1.2 Türkiye’de Bankacılığın Kısa Tarihçesi  28
1.2.1 Cumhuriyet Öncesi Dönem  28
1.2.2 Liberasyon Öncesi Cumhuriyet Dönemi  29
1.2.3 Liberasyon ve Küreselleşme Dönemi  31
SORULAR  35
Bölüm 2
BİREYSEL VE ÖZEL BANKACILIK ÜRÜN VE HİZMETLERİ
2.1 Mevduatın Tanımı ve Genel Sınıflandırılması  37
2.1.1 Vadelerine Göre Mevduat Türleri  38
2.1.1.1 Vadesiz Mevduat  39
2.1.1.2 Vadeli Mevduat  39
2.1.1.3 Kırık Vadeli Mevduat  40
2.1.1.4 İhbarlı Mevduat  41
2.1.1.5 Birikimli Mevduat  41
2.1.2 Hesap Sahibine Göre Mevduat Türleri  42
2.1.2.1 Tasarruf Mevduatı  42
2.1.2.2 Ticari Mevduat  43
2.1.2.3 Resmi Mevduat  44
2.1.2.4 Bankalararası Mevduat  45
2.1.2.5 Diğer Kuruluşlar Mevduatı  45
2.1.3 Para Cinsine Göre Mevduat Türleri  46
2.1.3.1 Türk Parası Mevduat  46
2.1.3.2 Yabancı Para Mevduat (Döviz Tevdiat)  46
2.2 Bireysel Bankacılık Ürün ve Hizmetleri  46
2.2.1 Kredili Mevduat Hesapları  47
2.2.2 TL Tasarruf Mevduatı Hesapları  48
2.2.3 YP Tasarruf Mevduatı Hesapları  49
2.2.4 Endeksli Mevduat Hesapları  49
2.2.5 Tüketici Kredileri  50
2.2.5.1 Bireysel İhtiyaç Kredileri  50
2.2.5.2 Taşıt Kredileri  51
2.2.5.3 Konut Kredileri  52
2.2.6 Kredi Kartları  56
2.2.7 Banka Kartları  58
2.2.8 Otomatik Ödeme İşlemleri  59
2.2.9 Sigorta Ürünleri  59
2.2.9.1 Elementer Sigorta Ürünleri  60
2.2.9.1.1 Araç Sigortası (Kasko)  61
2.2.9.1.2 Zorunlu Trafik Sigortası  61
2.2.9.1.3 Konut Sigortası  61
2.2.9.1.4 Zorunlu Deprem Sigortası (DASK)  61
2.2.9.2 Bireysel Sigorta Ürünleri  62
2.2.9.2.1 Hayat Sigortası  62
2.2.9.2.2 Özel İşsizlik Sigortası  63
2.2.9.2.3 Kredi Kartı Ödeme Güvencesi Sigortası  63
2.2.9.2.4 Kredi Hayat Sigortası  63
2.2.9.2.5 Bireysel Emeklilik Sigortası  63
2.2.9.2.6 Sağlık Sigortası  65
2.2.9.2.7 Seyahat Sağlık Sigortası  65
2.2.10 Kiralık Kasalar  66
2.3 Özel Bankacılık Ürün ve Hizmetleri  66
2.3.1 Bireysel Bankacılık ve Yatırım Bankacılığı Hizmetleri  67
2.3.2 Varlık Yönetim Hizmetleri  68
2.3.3 Danışmanlık Hizmetleri  68
SORULAR  69
Bölüm 3
TİCARİ VE KURUMSAL BANKACILIK ÜRÜN VE HİZMETLERİ
3.1 Kredilerin Tanımı ve Genel Sınıflandırılması  71
3.1.1 Vadelerine Göre Kredi Türleri  72
3.1.1.1 Kısa Vadeli Krediler  72
3.1.1.2 Orta ve Uzun Vadeli Krediler  72
3.1.2 Kullanım Amacına Göre Kredi Türleri  73
3.1.2.1 Bireysel Krediler  73
3.1.2.2 Ticari Krediler  74
3.1.3 Kullandırım Şekline Göre Kredi Türleri  74
3.1.3.1 Nakit Krediler  74
3.1.3.2 Nakit Dışı Krediler (Gayri Nakit Krediler)  75
3.1.4 Para Cinsine Göre Kredi Türleri  75
3.1.4.1 Türk Parası Krediler  76
3.1.4.2 Yabancı Para Krediler (Döviz Kredileri)  76
3.1.4.3 Dövize Endeksli Krediler  76
3.1.5 Alınan Teminat Türüne Göre Krediler  77
3.1.5.1 Teminatsız (Açık) Krediler  77
3.1.5.2 Kefalet Karşılığı Krediler  78
3.1.5.3 Maddi Teminatlı Krediler  78
3.1.5.3.1 Nakit Blokajı  79
3.1.5.3.2 Mevduat Rehini  80
3.1.5.3.3 Menkul Kıymet Rehini  80
3.1.5.3.4 Taşınır Rehini  81
3.1.5.3.5 Taşınmaz Rehini  82
3.1.5.3.6 Gemi İpoteği  83
3.1.5.3.7 Ticari İşletmelerde Taşınır Rehini  84
3.1.6 Kaynağına Güre Kredi Türleri  85
3.1.6.1 Banka Kaynaklı Krediler  85
3.1.6.2 TCMB Kaynaklı Krediler  86
3.1.6.3 Türk Eximbank Kaynaklı Krediler  86
3.1.6.4 Yurtdışı Kaynaklı Krediler  86
3.1.6.4.1 Dünya Bankası Grubu Kaynaklı Krediler  87
3.1.6.4.1.1 Uluslararası İmar ve Kalkınma Bankası  87
3.1.6.4.1.2 Uluslararası Finans Kurumu  89
3.1.6.4.1.3 Uluslararası Kalkınma Birliği  90
3.1.6.4.1.4 Çok Taraflı Yatırım Garantisi Ajansı  90
3.1.6.4.1.5 Uluslararası Yatırım Anlaşmazlıkları Çözüm Merkezi  91
3.1.6.4.2 Avrupa Yatırım Bankası Kaynaklı Krediler  91
3.1.6.4.3 Avrupa Konseyi Kalkınma Bankası Kaynaklı Krediler  93
3.1.6.4.4 İslam Kalkınma Bankası Kaynaklı Krediler  94
3.1.6.4.5 Ülke Kredileri  96
3.1.7 Takipteki Krediler  97
3.2 Ticari Bankacılık Ürün ve Hizmetleri  98
3.2.1 Ticari Mevduat Hesapları  98
3.2.1.1 Vadesiz Ticari Mevduat  99
3.2.1.2 Vadeli Ticari Mevduat  100
3.2.1.3 Ticari Banka Kartları  100
3.2.2 Ticari Krediler  100
3.2.2.1 Yurtiçi Ticaretin Finansmanında Kullandırılan Ticari Krediler  103
3.2.2.1.1 Nakit Krediler  104
3.2.2.1.1.1 Kredili Ticari Hesaplar  104
3.2.2.1.1.2 Ticari Kredi Kartları  105
3.2.2.1.1.3 İskonto ve İştira Kredileri  106
3.2.2.1.1.4 Rotatif Krediler  108
3.2.2.1.1.4.1 Açık Kredi  109
3.2.2.1.1.4.2 Kefalet Karşılığı Kredi  110
3.2.2.1.1.4.3 Senetler Karşılığı Kredi  110
3.2.2.1.1.4.4 Emtia Karşılığı Kredi  112
3.2.2.1.1.4.5 İpotek Karşılığı Kredi  113
3.2.2.1.1.4.6 Menkul Kıymet Rehni Karşılığı Kredi  113
3.2.2.1.1.4.7 Mevduat Rehni Karşılığı Kredi  113
3.2.2.1.1.4.8 Diğer Maddi Teminatlı Rotatif Krediler  114
3.2.2.1.1.5 Spot Krediler  114
3.2.2.1.1.6 Altın Kredisi  116
3.2.2.1.1.7 Taksitli Ticari Krediler  118
3.2.2.1.1.7.1 Ticari İhtiyaç Kredileri  119
3.2.2.1.1.7.2 Ticari Taşıt Kredileri  119
3.2.2.1.1.7.3 Ticari İşyeri Kredileri  120
3.2.2.1.1.8 KOBİ Kredileri  121
3.2.2.1.1.9 Kredi Garanti Fonu  125
3.2.2.1.1.10 Dövize Endeksli Krediler  127
3.2.2.1.2 Nakit Dışı Krediler  128
3.2.2.1.2.1 Teminat Mektupları  129
3.2.2.1.2.1.1 Ödemeye Kefalet Teminat Mektupları  132
3.2.2.1.2.1.2 Avans Teminat Mektupları  134
3.2.2.1.2.1.3 Geçici Teminat Mektupları  135
3.2.2.1.2.1.4 Kesin Teminat Mektupları  136
3.2.2.1.2.2 Yurt İçi Akreditif  136
3.2.2.2 Dış Ticaretin Finansmanında Kullandırılan Krediler  137
3.2.2.2.1 İhracatın Finansmanında Kullandırılan Nakit Krediler  137
3.2.2.2.1.1 Döviz ve Prefinansman Kredileri  138
3.2.2.2.1.1.1 Döviz Kredileri  138
3.2.2.2.1.1.2 Prefinansman Kredileri  139
3.2.2.2.1.2 Dövizli Çek İştira Kredisi  140
3.2.2.2.1.3 Türk Eximbank Sevk Öncesi İhracat Kredisi  142
3.2.2.2.1.4 Türk Eximbank Ülke Kredileri  143
3.2.2.2.1.5 Türk Eximbank Kaynaklı Diğer İhracat Kredileri  145
3.2.2.2.1.6 TCMB İhracat Reeskont Kredisi  145
3.2.2.2.1.7 Forfaiting  146
3.2.2.2.1.8 İhracat Faktoring’i  149
3.2.2.2.1.9 İhracat Vesaik Karşılığı Kredi  150
3.2.2.2.1.10 Vadeli İhracat Alacaklarının İskontosu  150
3.2.2.2.2 TCMB Sermaye Hareketleri Genelgesi Kapsamında Kullandırılan Krediler  151
3.2.2.2.2.1 Yurtdışına Kullandırılan TL Krediler  151
3.2.2.2.2.2 İhracatın Finansmanı Dışında Kullandırılan Döviz Kredileri  152
3.2.2.2.3 İthalatın Finansmanında Kullandırılan Nakit Krediler  153
3.2.2.2.3.1 Tüketim Malları İthalatının Finansmanında Kullandırılan Nakit Döviz Kredileri  153
3.2.2.2.3.1.1 Post Finansman Kredileri  154
3.2.2.2.3.2 Yatırım Malları İthalatının Nakit Finansmanı  156
3.2.2.2.3.2.1 Yatırım Teşvik Belgesi Kapsamında Kullandırılan Nakit Döviz Kredileri  156
3.2.2.2.3.2.2 ECA Kredileri  157
3.2.2.2.3.2.3 Yurtdışı Leasing  158
3.2.2.2.4 Nakit Dışı Döviz Kredileri  158
3.2.2.2.4.1 Döviz Teminat Mektupları  159
3.2.2.2.4.1.1 Ödeme Garantileri  160
3.2.2.2.4.1.2 Sözleşme Garantileri  160
3.2.2.2.4.1.2.1 Geçici Teminat Mektubu  161
3.2.2.2.4.1.2.2 Kesin Teminat Mektubu  162
3.2.2.2.4.1.2.3 Avans Teminat Mektubu  162
3.2.2.2.4.1.2.4 İhtiyat Kesintisi Garantisi  162
3.2.2.2.4.1.2.5 Bakım–Onarım Garantisi  162
3.2.2.2.4.2 Kontrgarantiler  163
3.2.2.2.4.3 Akreditif Garantileri  165
3.2.2.2.4.3.1 Peşin Akreditif  170
3.2.2.2.4.3.2 Vadeli Akreditif  170
3.2.2.2.4.3.3 Kabul Kredili Akreditif  170
3.2.2.2.4.3.4 Standby Akreditifler  170
3.2.2.2.4.4 Kabul ve Aval Kredileri  170
3.2.2.3 Yatırım Kredileri ve Proje Finansmanı  172
3.2.3 Kredisiz İhracat ve İthalat İşlemleri  173
3.2.3.1 Kredisiz İhracat İşlemleri  174
3.2.3.1.1 Peşin İhracat Bedelleri ve Alıcı Firma Prefinansmanı  174
3.2.3.1.2 İhracat Akreditifleri  174
3.2.3.1.2.1 Teyitsiz İhracat Akreditifleri  175
3.2.3.1.2.2 Teyitli İhracat Akreditifleri  175
3.2.3.1.3 Vesaik Mukabili İhracat İşlemleri  176
3.2.3.1.4 Mal Mukabili İhracat İşlemleri  178
3.2.3.1.5 Kabul Kredili İhracat İşlemleri  178
3.2.3.1.6 Mahsuben Ödeme İşlemleri  180
3.2.3.2 Kredisiz İthalat İşlemleri  180
3.2.3.2.1 Vesaik Mukabili İthalat İşlemleri  180
3.2.3.2.2 Mal Mukabili İthalat İşlemleri  181
3.2.3.2.3 Kabul Kredili İthalat İşlemleri  181
3.2.3.2.4 Peşin Ödeme Kapsamındaki İthalat İşlemleri  182
3.2.4 Transit Ticaret İşlemleri  182
3.2.5 Dış Ticarette Ödeme Şekilleri  183
3.2.5.1 Peşin Ödeme  184
3.2.5.2 Akreditifli Ödeme  184
3.2.5.2.1 Cayılabilir ve Cayılamaz Akreditif  185
3.2.5.2.2 Teyitli ve Teyitsiz Akreditif  186
3.2.5.2.3 Rotatif Akreditif  186
3.2.5.2.4 Kırmızı Şartlı ve Yeşil Şartlı Akreditif  186
3.2.5.2.5 Karşılıklı Akreditif  186
3.2.5.2.6 Devredilebilir Akreditif  187
3.2.5.2.7 Teminat Akreditifi  187
3.2.5.2.8 Yetki Mektubu  189
3.2.5.2.9 Vadesiz ve Vadeli Akreditif  189
3.2.5.2.10 Yurt İçi Akreditif  190
3.2.5.3 Vesaik Mukabili Ödeme  190
3.2.5.4 Mal Mukabili Ödeme  190
3.2.5.5 Kabul Kredili Ödeme  191
3.2.5.5.1 Kabul Kredili Vesaik Mukabili Ödeme  191
3.2.5.5.2 Kabul Kredili Mal Mukabili Ödeme  192
3.2.5.5.3 Kabul Kredili Akreditifli Ödeme  192
3.2.5.6 Karşılıklı Ticaret  192
3.2.5.6.1 Takas  193
3.2.5.6.1.1 Özel Takas  194
3.2.5.6.1.2 Bağlı Muamele  194
3.2.5.6.2 Kliring  194
3.2.5.6.3 Karşı Alım  194
3.2.5.6.4 Dengeleme  194
3.2.5.6.5 Geri Alım  194
3.2.5.6.6 Üçlü Ticaret  195
3.2.5.6.7 Offset Ticaret  195
3.2.5.6.7.1 Dolaysız Offset  196
3.2.5.6.7.2 Dolaylı Offset  196
3.2.5.7 Konsinye Satış  196
3.2.5.8 Mahsuben Ödeme  197
3.2.6 Uluslararası Teslim Şekilleri  197
3.2.6.1 “E” Terimi  198
3.2.6.1.1 Exworks – EXW  198
3.2.6.2 “F” Terimi  198
3.2.6.2.1 Free Carrier – FCA  198
3.2.6.2.2 Free Alongside Ship – FAS  199
3.2.6.2.3 Free on Board – FOB  199
3.2.6.3 “C” Terimi  199
3.2.6.3.1 Cost and Freight – CFR  199
3.2.6.3.2 Cost Insurance and Freight – CIF  200
3.2.6.3.3 Carriage Paid To – CPT  200
3.2.6.3.4 Carriage and Insurance Paid To – CIP  200
3.2.6.4 “D” Terimi  200
3.2.6.4.1 Delivered at Terminal – DAT  201
3.2.6.4.2 Delivered at Place – DAP  201
3.2.6.4.3 Delivered Duty Paid – DDP  201
3.2.7 Faktoring İşlemleri  202
3.2.8 Finansal Kiralama (Leasing) İşlemleri  206
3.2.9 Ticari Sigorta Ürünleri  212
3.2.9.1 Kredi Sigortaları  213
3.2.9.1.1 İhracat Kredi Sigortası  214
3.2.9.1.2 Teminat Mektuplarının Haksız Nakde Çevrilme Sigortası  215
3.2.9.1.3 Ticari Alacak Sigortası  215
3.2.9.1.4 Kredi Borcunun Ödenmemesi Sigortası  217
3.2.9.2 Kefalet Sigortası  217
3.2.9.3 Nakliye Sigortaları  219
3.2.9.3.1 Emtia Nakliyat Sigortası  219
3.2.9.3.2 Kıymet Nakliyat Sigortası  219
3.2.9.4 İşyeri Sigortası  220
3.2.9.5 Depo Sorumluluk Sigortası  220
3.2.9.6 İşveren Mali Sorumluluk Sigortası  220
3.2.9.7 Kâr Kaybı Sigortası  220
3.2.9.8 Üçüncü Şahıslara Karşı Mali Sorumluluk Sigortası  221
3.2.10 Ödeme ve Tahsilât Sistemleri  221
3.2.10.1 Ticari Bankacılık Otomasyon Sistemi  221
3.2.10.2 Fatura Ödemeleri  222
3.2.10.3 Maaş Ödemeleri  222
3.2.10.4 Tahsilât Sistemleri  222
3.3 Kurumsal Bankacılık Hizmetleri  223
SORULAR  225
Bölüm 4
YATIRIM BANKACILIĞI ÜRÜN VE HİZMETLERİ
4.1 Yatırım Bankacılığı ve Portföy Yönetimi Hizmetleri  233
4.1.1 Yatırım Fonları  234
4.1.2 Bono ve Tahvil Alım–Satımı  237
4.1.3 Hisse Senedi Alım–Satımı  239
4.1.4 Vadeli İşlem Opsiyon Piyasası İşlemleri  240
4.1.5 Varant İşlemleri  243
4.1.6 Kaldıraçlı İşlemler  244
4.1.6.1 Forex  245
4.1.7 Altın Mevduatı  247
4.1.8 Yapılandırılmış Mevduat  248
4.1.8.1 Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı  251
4.1.8.2 Üç Para Birimli Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı  252
4.1.8.3 Bariyerli Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı  253
4.1.8.3.1 Knock–In Bariyerli Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı  253
4.1.8.3.2 Knock–Out Bariyerli Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı  254
4.1.8.4 Kur Riskini Dilimleyen Mevduat  254
4.1.8.5 Tünel Mevduat  255
4.1.8.6 Riskli Tünel Mevduat  255
4.1.8.6.1 Double One Touch Riskli Tünel Mevduat  256
4.1.8.6.2 Double No Touch Riskli Tünel Mevduat  256
4.1.9 Tezgâh Üstü Türev Ürünler  257
4.1.9.1 Forward İşlemler  258
4.1.9.1.1 Forward Emtia Sözleşmeleri  259
4.1.9.1.2 Forward Döviz Sözleşmeleri  259
4.1.9.1.3 Forward Faiz Oranı Sözleşmeleri  261
4.1.9.2 Swap İşlemleri  261
4.1.9.2.1 Para Swapı  262
4.1.9.2.2 Faiz Swapı  263
4.1.10 Arbitraj İşlemleri  263
4.1.11 Repo İşlemleri  264
4.2 Tahvil ve Bono İhracı  266
4.2.1 Tahvil İhracı  268
4.2.1.1 Paya Dönüştürülebilir Tahviller  271
4.2.1.2 Değiştirilebilir Tahviller  271
4.2.2 Bono İhracı  272
4.2.2.1 Finansman Bonoları  273
4.2.2.2 Kıymetli Maden Bonoları  273
4.3 Yapılandırılmış Finansman  274
4.3.1 Seküritizasyon  275
4.3.1.1 Varlık Teminatlı Menkul Kıymetler  275
4.3.1.2 İpotek Teminatlı Menkul Kıymetler  276
4.3.1.3 Teminatlı Borç Yükümlülükleri  277
4.3.1.4 Kredi Bağlantılı Yapılandırılmış Finansal Araçlar  277
4.3.1.5 Hisse Senedine Dayalı Yapılandırılmış Finansal Araçlar  278
4.3.1.6 Anapara Korumalı Yapılandırılmış Finansal Araçlar  278
4.3.2 Kredi Türevleri  279
4.4 Uluslararası Menkul Kıymet İhracı  280
4.4.1 Yabancı Sermaye Piyasalarında Doğrudan Satış  280
4.4.2 Uluslararası Sendikasyon Kanalıyla Tekli Satış  280
4.4.3 Uluslararası Sendikasyon Kanalıyla İkili Satış  281
4.4.4 Euro Menkul Kıymet İhracı  281
4.4.5 Global Satış  282
4.5 Depo Sertifikaları  282
SORULAR  283
Bölüm 5
DİĞER ÜRÜN VE HİZMETLER
5.1 Havale ve Fon Transferi Hizmetleri  287
5.1.1 IBAN ve Zorunlu Kullanım Alanları  287
5.1.2 Virman ve Şubeler Arası Havale  289
5.1.3 EFT ve EMKT Hizmetleri  289
5.1.4 Uluslararası Transfer Hizmetleri  291
5.1.4.1 SWIFT  292
5.1.4.2 Uluslararası Nakit Transfer Sistemleri  295
5.1.4.2.1 Western Union  296
5.1.4.2.2 Moneygram  297
5.2 Çek ve Senet Tahsil ve Ödeme Hizmetleri  298
5.2.1 Çek Tahsil ve Ödeme Hizmetleri  298
5.2.2 Bankalararası Takas Odaları Merkezi  300
5.2.3 Senet Tahsil ve Ödeme Hizmetleri  301
5.3 Döviz ve Efektif Alım–Satım Hizmetleri  302
5.4 Alternatif Dağıtım Kanalları  303
5.4.1 Self Servis Bankacılık Terminalleri  304
5.4.2 Üye İşyerleri  305
5.4.3 İnternet Bankacılığı  307
5.4.4 Telefon Bankacılığı (Çağrı Merkezleri)  309
5.4.5 Mobil Telefon Bankacılığı  310
5.4.5.1 WAP Şubesi  311
5.4.5.2 Cep Şubesi  311
SORULAR  312
Sonuç  315
Kaynakça  317
Kavramlar Dizini  325
Yazarların Özgeçmişi  335
 







 

İÇİNDEKİLER
İçindekiler
Önsöz  5
Tablolar Listesi  17
Giriş  21
Bölüm 1
DÜNYADA VE TÜRKİYE’DE BANKACILIĞIN TARİHSEL GELİŞİMİ
1.1 Dünyada Bankacılığın Kısa Tarihçesi  25
1.2 Türkiye’de Bankacılığın Kısa Tarihçesi  28
1.2.1 Cumhuriyet Öncesi Dönem  28
1.2.2 Liberasyon Öncesi Cumhuriyet Dönemi  29
1.2.3 Liberasyon ve Küreselleşme Dönemi  31
SORULAR  35
Bölüm 2
BİREYSEL VE ÖZEL BANKACILIK ÜRÜN VE HİZMETLERİ
2.1 Mevduatın Tanımı ve Genel Sınıflandırılması  37
2.1.1 Vadelerine Göre Mevduat Türleri  38
2.1.1.1 Vadesiz Mevduat  39
2.1.1.2 Vadeli Mevduat  39
2.1.1.3 Kırık Vadeli Mevduat  40
2.1.1.4 İhbarlı Mevduat  41
2.1.1.5 Birikimli Mevduat  41
2.1.2 Hesap Sahibine Göre Mevduat Türleri  42
2.1.2.1 Tasarruf Mevduatı  42
2.1.2.2 Ticari Mevduat  43
2.1.2.3 Resmi Mevduat  44
2.1.2.4 Bankalararası Mevduat  45
2.1.2.5 Diğer Kuruluşlar Mevduatı  45
2.1.3 Para Cinsine Göre Mevduat Türleri  46
2.1.3.1 Türk Parası Mevduat  46
2.1.3.2 Yabancı Para Mevduat (Döviz Tevdiat)  46
2.2 Bireysel Bankacılık Ürün ve Hizmetleri  46
2.2.1 Kredili Mevduat Hesapları  47
2.2.2 TL Tasarruf Mevduatı Hesapları  48
2.2.3 YP Tasarruf Mevduatı Hesapları  49
2.2.4 Endeksli Mevduat Hesapları  49
2.2.5 Tüketici Kredileri  50
2.2.5.1 Bireysel İhtiyaç Kredileri  50
2.2.5.2 Taşıt Kredileri  51
2.2.5.3 Konut Kredileri  52
2.2.6 Kredi Kartları  56
2.2.7 Banka Kartları  58
2.2.8 Otomatik Ödeme İşlemleri  59
2.2.9 Sigorta Ürünleri  59
2.2.9.1 Elementer Sigorta Ürünleri  60
2.2.9.1.1 Araç Sigortası (Kasko)  61
2.2.9.1.2 Zorunlu Trafik Sigortası  61
2.2.9.1.3 Konut Sigortası  61
2.2.9.1.4 Zorunlu Deprem Sigortası (DASK)  61
2.2.9.2 Bireysel Sigorta Ürünleri  62
2.2.9.2.1 Hayat Sigortası  62
2.2.9.2.2 Özel İşsizlik Sigortası  63
2.2.9.2.3 Kredi Kartı Ödeme Güvencesi Sigortası  63
2.2.9.2.4 Kredi Hayat Sigortası  63
2.2.9.2.5 Bireysel Emeklilik Sigortası  63
2.2.9.2.6 Sağlık Sigortası  65
2.2.9.2.7 Seyahat Sağlık Sigortası  65
2.2.10 Kiralık Kasalar  66
2.3 Özel Bankacılık Ürün ve Hizmetleri  66
2.3.1 Bireysel Bankacılık ve Yatırım Bankacılığı Hizmetleri  67
2.3.2 Varlık Yönetim Hizmetleri  68
2.3.3 Danışmanlık Hizmetleri  68
SORULAR  69
Bölüm 3
TİCARİ VE KURUMSAL BANKACILIK ÜRÜN VE HİZMETLERİ
3.1 Kredilerin Tanımı ve Genel Sınıflandırılması  71
3.1.1 Vadelerine Göre Kredi Türleri  72
3.1.1.1 Kısa Vadeli Krediler  72
3.1.1.2 Orta ve Uzun Vadeli Krediler  72
3.1.2 Kullanım Amacına Göre Kredi Türleri  73
3.1.2.1 Bireysel Krediler  73
3.1.2.2 Ticari Krediler  74
3.1.3 Kullandırım Şekline Göre Kredi Türleri  74
3.1.3.1 Nakit Krediler  74
3.1.3.2 Nakit Dışı Krediler (Gayri Nakit Krediler)  75
3.1.4 Para Cinsine Göre Kredi Türleri  75
3.1.4.1 Türk Parası Krediler  76
3.1.4.2 Yabancı Para Krediler (Döviz Kredileri)  76
3.1.4.3 Dövize Endeksli Krediler  76
3.1.5 Alınan Teminat Türüne Göre Krediler  77
3.1.5.1 Teminatsız (Açık) Krediler  77
3.1.5.2 Kefalet Karşılığı Krediler  78
3.1.5.3 Maddi Teminatlı Krediler  78
3.1.5.3.1 Nakit Blokajı  79
3.1.5.3.2 Mevduat Rehini  80
3.1.5.3.3 Menkul Kıymet Rehini  80
3.1.5.3.4 Taşınır Rehini  81
3.1.5.3.5 Taşınmaz Rehini  82
3.1.5.3.6 Gemi İpoteği  83
3.1.5.3.7 Ticari İşletmelerde Taşınır Rehini  84
3.1.6 Kaynağına Güre Kredi Türleri  85
3.1.6.1 Banka Kaynaklı Krediler  85
3.1.6.2 TCMB Kaynaklı Krediler  86
3.1.6.3 Türk Eximbank Kaynaklı Krediler  86
3.1.6.4 Yurtdışı Kaynaklı Krediler  86
3.1.6.4.1 Dünya Bankası Grubu Kaynaklı Krediler  87
3.1.6.4.1.1 Uluslararası İmar ve Kalkınma Bankası  87
3.1.6.4.1.2 Uluslararası Finans Kurumu  89
3.1.6.4.1.3 Uluslararası Kalkınma Birliği  90
3.1.6.4.1.4 Çok Taraflı Yatırım Garantisi Ajansı  90
3.1.6.4.1.5 Uluslararası Yatırım Anlaşmazlıkları Çözüm Merkezi  91
3.1.6.4.2 Avrupa Yatırım Bankası Kaynaklı Krediler  91
3.1.6.4.3 Avrupa Konseyi Kalkınma Bankası Kaynaklı Krediler  93
3.1.6.4.4 İslam Kalkınma Bankası Kaynaklı Krediler  94
3.1.6.4.5 Ülke Kredileri  96
3.1.7 Takipteki Krediler  97
3.2 Ticari Bankacılık Ürün ve Hizmetleri  98
3.2.1 Ticari Mevduat Hesapları  98
3.2.1.1 Vadesiz Ticari Mevduat  99
3.2.1.2 Vadeli Ticari Mevduat  100
3.2.1.3 Ticari Banka Kartları  100
3.2.2 Ticari Krediler  100
3.2.2.1 Yurtiçi Ticaretin Finansmanında Kullandırılan Ticari Krediler  103
3.2.2.1.1 Nakit Krediler  104
3.2.2.1.1.1 Kredili Ticari Hesaplar  104
3.2.2.1.1.2 Ticari Kredi Kartları  105
3.2.2.1.1.3 İskonto ve İştira Kredileri  106
3.2.2.1.1.4 Rotatif Krediler  108
3.2.2.1.1.4.1 Açık Kredi  109
3.2.2.1.1.4.2 Kefalet Karşılığı Kredi  110
3.2.2.1.1.4.3 Senetler Karşılığı Kredi  110
3.2.2.1.1.4.4 Emtia Karşılığı Kredi  112
3.2.2.1.1.4.5 İpotek Karşılığı Kredi  113
3.2.2.1.1.4.6 Menkul Kıymet Rehni Karşılığı Kredi  113
3.2.2.1.1.4.7 Mevduat Rehni Karşılığı Kredi  113
3.2.2.1.1.4.8 Diğer Maddi Teminatlı Rotatif Krediler  114
3.2.2.1.1.5 Spot Krediler  114
3.2.2.1.1.6 Altın Kredisi  116
3.2.2.1.1.7 Taksitli Ticari Krediler  118
3.2.2.1.1.7.1 Ticari İhtiyaç Kredileri  119
3.2.2.1.1.7.2 Ticari Taşıt Kredileri  119
3.2.2.1.1.7.3 Ticari İşyeri Kredileri  120
3.2.2.1.1.8 KOBİ Kredileri  121
3.2.2.1.1.9 Kredi Garanti Fonu  125
3.2.2.1.1.10 Dövize Endeksli Krediler  127
3.2.2.1.2 Nakit Dışı Krediler  128
3.2.2.1.2.1 Teminat Mektupları  129
3.2.2.1.2.1.1 Ödemeye Kefalet Teminat Mektupları  132
3.2.2.1.2.1.2 Avans Teminat Mektupları  134
3.2.2.1.2.1.3 Geçici Teminat Mektupları  135
3.2.2.1.2.1.4 Kesin Teminat Mektupları  136
3.2.2.1.2.2 Yurt İçi Akreditif  136
3.2.2.2 Dış Ticaretin Finansmanında Kullandırılan Krediler  137
3.2.2.2.1 İhracatın Finansmanında Kullandırılan Nakit Krediler  137
3.2.2.2.1.1 Döviz ve Prefinansman Kredileri  138
3.2.2.2.1.1.1 Döviz Kredileri  138
3.2.2.2.1.1.2 Prefinansman Kredileri  139
3.2.2.2.1.2 Dövizli Çek İştira Kredisi  140
3.2.2.2.1.3 Türk Eximbank Sevk Öncesi İhracat Kredisi  142
3.2.2.2.1.4 Türk Eximbank Ülke Kredileri  143
3.2.2.2.1.5 Türk Eximbank Kaynaklı Diğer İhracat Kredileri  145
3.2.2.2.1.6 TCMB İhracat Reeskont Kredisi  145
3.2.2.2.1.7 Forfaiting  146
3.2.2.2.1.8 İhracat Faktoring’i  149
3.2.2.2.1.9 İhracat Vesaik Karşılığı Kredi  150
3.2.2.2.1.10 Vadeli İhracat Alacaklarının İskontosu  150
3.2.2.2.2 TCMB Sermaye Hareketleri Genelgesi Kapsamında Kullandırılan Krediler  151
3.2.2.2.2.1 Yurtdışına Kullandırılan TL Krediler  151
3.2.2.2.2.2 İhracatın Finansmanı Dışında Kullandırılan Döviz Kredileri  152
3.2.2.2.3 İthalatın Finansmanında Kullandırılan Nakit Krediler  153
3.2.2.2.3.1 Tüketim Malları İthalatının Finansmanında Kullandırılan Nakit Döviz Kredileri  153
3.2.2.2.3.1.1 Post Finansman Kredileri  154
3.2.2.2.3.2 Yatırım Malları İthalatının Nakit Finansmanı  156
3.2.2.2.3.2.1 Yatırım Teşvik Belgesi Kapsamında Kullandırılan Nakit Döviz Kredileri  156
3.2.2.2.3.2.2 ECA Kredileri  157
3.2.2.2.3.2.3 Yurtdışı Leasing  158
3.2.2.2.4 Nakit Dışı Döviz Kredileri  158
3.2.2.2.4.1 Döviz Teminat Mektupları  159
3.2.2.2.4.1.1 Ödeme Garantileri  160
3.2.2.2.4.1.2 Sözleşme Garantileri  160
3.2.2.2.4.1.2.1 Geçici Teminat Mektubu  161
3.2.2.2.4.1.2.2 Kesin Teminat Mektubu  162
3.2.2.2.4.1.2.3 Avans Teminat Mektubu  162
3.2.2.2.4.1.2.4 İhtiyat Kesintisi Garantisi  162
3.2.2.2.4.1.2.5 Bakım–Onarım Garantisi  162
3.2.2.2.4.2 Kontrgarantiler  163
3.2.2.2.4.3 Akreditif Garantileri  165
3.2.2.2.4.3.1 Peşin Akreditif  170
3.2.2.2.4.3.2 Vadeli Akreditif  170
3.2.2.2.4.3.3 Kabul Kredili Akreditif  170
3.2.2.2.4.3.4 Standby Akreditifler  170
3.2.2.2.4.4 Kabul ve Aval Kredileri  170
3.2.2.3 Yatırım Kredileri ve Proje Finansmanı  172
3.2.3 Kredisiz İhracat ve İthalat İşlemleri  173
3.2.3.1 Kredisiz İhracat İşlemleri  174
3.2.3.1.1 Peşin İhracat Bedelleri ve Alıcı Firma Prefinansmanı  174
3.2.3.1.2 İhracat Akreditifleri  174
3.2.3.1.2.1 Teyitsiz İhracat Akreditifleri  175
3.2.3.1.2.2 Teyitli İhracat Akreditifleri  175
3.2.3.1.3 Vesaik Mukabili İhracat İşlemleri  176
3.2.3.1.4 Mal Mukabili İhracat İşlemleri  178
3.2.3.1.5 Kabul Kredili İhracat İşlemleri  178
3.2.3.1.6 Mahsuben Ödeme İşlemleri  180
3.2.3.2 Kredisiz İthalat İşlemleri  180
3.2.3.2.1 Vesaik Mukabili İthalat İşlemleri  180
3.2.3.2.2 Mal Mukabili İthalat İşlemleri  181
3.2.3.2.3 Kabul Kredili İthalat İşlemleri  181
3.2.3.2.4 Peşin Ödeme Kapsamındaki İthalat İşlemleri  182
3.2.4 Transit Ticaret İşlemleri  182
3.2.5 Dış Ticarette Ödeme Şekilleri  183
3.2.5.1 Peşin Ödeme  184
3.2.5.2 Akreditifli Ödeme  184
3.2.5.2.1 Cayılabilir ve Cayılamaz Akreditif  185
3.2.5.2.2 Teyitli ve Teyitsiz Akreditif  186
3.2.5.2.3 Rotatif Akreditif  186
3.2.5.2.4 Kırmızı Şartlı ve Yeşil Şartlı Akreditif  186
3.2.5.2.5 Karşılıklı Akreditif  186
3.2.5.2.6 Devredilebilir Akreditif  187
3.2.5.2.7 Teminat Akreditifi  187
3.2.5.2.8 Yetki Mektubu  189
3.2.5.2.9 Vadesiz ve Vadeli Akreditif  189
3.2.5.2.10 Yurt İçi Akreditif  190
3.2.5.3 Vesaik Mukabili Ödeme  190
3.2.5.4 Mal Mukabili Ödeme  190
3.2.5.5 Kabul Kredili Ödeme  191
3.2.5.5.1 Kabul Kredili Vesaik Mukabili Ödeme  191
3.2.5.5.2 Kabul Kredili Mal Mukabili Ödeme  192
3.2.5.5.3 Kabul Kredili Akreditifli Ödeme  192
3.2.5.6 Karşılıklı Ticaret  192
3.2.5.6.1 Takas  193
3.2.5.6.1.1 Özel Takas  194
3.2.5.6.1.2 Bağlı Muamele  194
3.2.5.6.2 Kliring  194
3.2.5.6.3 Karşı Alım  194
3.2.5.6.4 Dengeleme  194
3.2.5.6.5 Geri Alım  194
3.2.5.6.6 Üçlü Ticaret  195
3.2.5.6.7 Offset Ticaret  195
3.2.5.6.7.1 Dolaysız Offset  196
3.2.5.6.7.2 Dolaylı Offset  196
3.2.5.7 Konsinye Satış  196
3.2.5.8 Mahsuben Ödeme  197
3.2.6 Uluslararası Teslim Şekilleri  197
3.2.6.1 “E” Terimi  198
3.2.6.1.1 Exworks – EXW  198
3.2.6.2 “F” Terimi  198
3.2.6.2.1 Free Carrier – FCA  198
3.2.6.2.2 Free Alongside Ship – FAS  199
3.2.6.2.3 Free on Board – FOB  199
3.2.6.3 “C” Terimi  199
3.2.6.3.1 Cost and Freight – CFR  199
3.2.6.3.2 Cost Insurance and Freight – CIF  200
3.2.6.3.3 Carriage Paid To – CPT  200
3.2.6.3.4 Carriage and Insurance Paid To – CIP  200
3.2.6.4 “D” Terimi  200
3.2.6.4.1 Delivered at Terminal – DAT  201
3.2.6.4.2 Delivered at Place – DAP  201
3.2.6.4.3 Delivered Duty Paid – DDP  201
3.2.7 Faktoring İşlemleri  202
3.2.8 Finansal Kiralama (Leasing) İşlemleri  206
3.2.9 Ticari Sigorta Ürünleri  212
3.2.9.1 Kredi Sigortaları  213
3.2.9.1.1 İhracat Kredi Sigortası  214
3.2.9.1.2 Teminat Mektuplarının Haksız Nakde Çevrilme Sigortası  215
3.2.9.1.3 Ticari Alacak Sigortası  215
3.2.9.1.4 Kredi Borcunun Ödenmemesi Sigortası  217
3.2.9.2 Kefalet Sigortası  217
3.2.9.3 Nakliye Sigortaları  219
3.2.9.3.1 Emtia Nakliyat Sigortası  219
3.2.9.3.2 Kıymet Nakliyat Sigortası  219
3.2.9.4 İşyeri Sigortası  220
3.2.9.5 Depo Sorumluluk Sigortası  220
3.2.9.6 İşveren Mali Sorumluluk Sigortası  220
3.2.9.7 Kâr Kaybı Sigortası  220
3.2.9.8 Üçüncü Şahıslara Karşı Mali Sorumluluk Sigortası  221
3.2.10 Ödeme ve Tahsilât Sistemleri  221
3.2.10.1 Ticari Bankacılık Otomasyon Sistemi  221
3.2.10.2 Fatura Ödemeleri  222
3.2.10.3 Maaş Ödemeleri  222
3.2.10.4 Tahsilât Sistemleri  222
3.3 Kurumsal Bankacılık Hizmetleri  223
SORULAR  225
Bölüm 4
YATIRIM BANKACILIĞI ÜRÜN VE HİZMETLERİ
4.1 Yatırım Bankacılığı ve Portföy Yönetimi Hizmetleri  233
4.1.1 Yatırım Fonları  234
4.1.2 Bono ve Tahvil Alım–Satımı  237
4.1.3 Hisse Senedi Alım–Satımı  239
4.1.4 Vadeli İşlem Opsiyon Piyasası İşlemleri  240
4.1.5 Varant İşlemleri  243
4.1.6 Kaldıraçlı İşlemler  244
4.1.6.1 Forex  245
4.1.7 Altın Mevduatı  247
4.1.8 Yapılandırılmış Mevduat  248
4.1.8.1 Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı  251
4.1.8.2 Üç Para Birimli Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı  252
4.1.8.3 Bariyerli Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı  253
4.1.8.3.1 Knock–In Bariyerli Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı  253
4.1.8.3.2 Knock–Out Bariyerli Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı  254
4.1.8.4 Kur Riskini Dilimleyen Mevduat  254
4.1.8.5 Tünel Mevduat  255
4.1.8.6 Riskli Tünel Mevduat  255
4.1.8.6.1 Double One Touch Riskli Tünel Mevduat  256
4.1.8.6.2 Double No Touch Riskli Tünel Mevduat  256
4.1.9 Tezgâh Üstü Türev Ürünler  257
4.1.9.1 Forward İşlemler  258
4.1.9.1.1 Forward Emtia Sözleşmeleri  259
4.1.9.1.2 Forward Döviz Sözleşmeleri  259
4.1.9.1.3 Forward Faiz Oranı Sözleşmeleri  261
4.1.9.2 Swap İşlemleri  261
4.1.9.2.1 Para Swapı  262
4.1.9.2.2 Faiz Swapı  263
4.1.10 Arbitraj İşlemleri  263
4.1.11 Repo İşlemleri  264
4.2 Tahvil ve Bono İhracı  266
4.2.1 Tahvil İhracı  268
4.2.1.1 Paya Dönüştürülebilir Tahviller  271
4.2.1.2 Değiştirilebilir Tahviller  271
4.2.2 Bono İhracı  272
4.2.2.1 Finansman Bonoları  273
4.2.2.2 Kıymetli Maden Bonoları  273
4.3 Yapılandırılmış Finansman  274
4.3.1 Seküritizasyon  275
4.3.1.1 Varlık Teminatlı Menkul Kıymetler  275
4.3.1.2 İpotek Teminatlı Menkul Kıymetler  276
4.3.1.3 Teminatlı Borç Yükümlülükleri  277
4.3.1.4 Kredi Bağlantılı Yapılandırılmış Finansal Araçlar  277
4.3.1.5 Hisse Senedine Dayalı Yapılandırılmış Finansal Araçlar  278
4.3.1.6 Anapara Korumalı Yapılandırılmış Finansal Araçlar  278
4.3.2 Kredi Türevleri  279
4.4 Uluslararası Menkul Kıymet İhracı  280
4.4.1 Yabancı Sermaye Piyasalarında Doğrudan Satış  280
4.4.2 Uluslararası Sendikasyon Kanalıyla Tekli Satış  280
4.4.3 Uluslararası Sendikasyon Kanalıyla İkili Satış  281
4.4.4 Euro Menkul Kıymet İhracı  281
4.4.5 Global Satış  282
4.5 Depo Sertifikaları  282
SORULAR  283
Bölüm 5
DİĞER ÜRÜN VE HİZMETLER
5.1 Havale ve Fon Transferi Hizmetleri  287
5.1.1 IBAN ve Zorunlu Kullanım Alanları  287
5.1.2 Virman ve Şubeler Arası Havale  289
5.1.3 EFT ve EMKT Hizmetleri  289
5.1.4 Uluslararası Transfer Hizmetleri  291
5.1.4.1 SWIFT  292
5.1.4.2 Uluslararası Nakit Transfer Sistemleri  295
5.1.4.2.1 Western Union  296
5.1.4.2.2 Moneygram  297
5.2 Çek ve Senet Tahsil ve Ödeme Hizmetleri  298
5.2.1 Çek Tahsil ve Ödeme Hizmetleri  298
5.2.2 Bankalararası Takas Odaları Merkezi  300
5.2.3 Senet Tahsil ve Ödeme Hizmetleri  301
5.3 Döviz ve Efektif Alım–Satım Hizmetleri  302
5.4 Alternatif Dağıtım Kanalları  303
5.4.1 Self Servis Bankacılık Terminalleri  304
5.4.2 Üye İşyerleri  305
5.4.3 İnternet Bankacılığı  307
5.4.4 Telefon Bankacılığı (Çağrı Merkezleri)  309
5.4.5 Mobil Telefon Bankacılığı  310
5.4.5.1 WAP Şubesi  311
5.4.5.2 Cep Şubesi  311
SORULAR  312
Sonuç  315
Kaynakça  317
Kavramlar Dizini  325
Yazarların Özgeçmişi  335
 


 
Kitap
Bülten
Kitap
Kitap
İndirimli Kitaplar
 
 
Ana Sayfa | Hakkımızda | Bülten | Gizlilik ve Çerez Sözleşmesi | Üye Sayfası | Yardım | İletişim

Seçkin Yayıncılık San. Tic. A.Ş.
Copyright © 1996 - 2019